Các cặp tiền tệ, mỗi thương nhân giao dịch ngoại hối, điều đầu tiên cần biết khi giao dịch ngoại hối là cặp tiền tệ, vậy thì cặp tiền tệ có mật mã nào, chúng ta cần chú ý đến điều gì? Giao dịch ngoại hối là trao đổi đồng tiền của một quốc gia với đồng tiền của một quốc gia khác. "Giao dịch ngoại hối" là đồng thời mua một đồng tiền trong một cặp tiền tệ và bán một đồng tiền khác. Các cặp tiền tệ được biểu thị bằng hai mã ISO cộng thêm một dấu phân cách, ví dụ như GBP/USD, trong đó mã đầu tiên đại diện cho đồng tiền cơ bản của đồng xu và mã thứ hai của đồng xu.
Tiền bạc ròng
Tiền tệ thường được giao dịch nhiều nhất trên thị trường được gọi là đồng tiền chính. Hầu hết các loại tiền tệ được mua bán liên quan đến USD, đồng tiền được giao dịch thường xuyên nhất, bảy loại tiền tệ khác được giao dịch thường xuyên là EUR, JPY, GBP, CHF, AU, CAD và NZD.
Đồng tiền an toàn: USD, YEN, CHF
Tiền tệ thuộc tính hàng hóa: AUD, CAD, New Dollar
Tiền tệ có nguy cơ: Euro, bảng Anh
Tiền tệ có lãi suất cao: đô la Úc, đô la New
Tiền tệ hàng hóa rào
Các đồng tiền hàng hóa là các đồng tiền dựa trên nguồn tài nguyên và các nguồn tài nguyên hàng hóa được sản xuất bởi các quốc gia của họ, Úc, Canada, New Zealand sản xuất nhiều than, quặng sắt, dầu mỏ, vì vậy bạn sẽ thấy rằng khi giá khoáng sản và giá dầu mạnh mẽ, đồng tiền hàng hóa cũng sẽ làm cho đồng đô la, đồng tiền hàng hóa thường mạnh mẽ hơn khi nền kinh tế phục hồi, vì sự phục hồi kinh tế có nghĩa là nhu cầu hàng hóa tăng, do đó thúc đẩy nền kinh tế của các nước xuất khẩu hàng hóa, thường là đồng tiền hàng hóa tăng lãi suất đầu tiên, như lần này, đồng đô la Úc, đồng đô la Canada
Những con chim trốn khỏi tiền tệ
Tiền bảo hiểm cũng được gọi là tiền bảo tồn, có nghĩa là không dễ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố chính trị, chiến tranh, biến động thị trường, và tránh tối đa các rủi ro trên. Tiền tương đối ổn định, không dễ bị mất giá. Tiền bảo hiểm tránh tối đa rủi ro mất giá, không có nghĩa là không mất giá hoàn toàn. Giá thị trường của bất kỳ loại tiền nào cũng có thể biến động.
Đồng tiền an toàn truyền thống được công nhận là franc Thụy Sĩ. Đôi khi, các loại tiền khác như đô la Mỹ và đồng yên cũng thường được sử dụng như tiền an toàn.
Nhân dân tệ có thể hoạt động như một loại tiền tị nạn chủ yếu là bởi vì nhân dân tệ thuộc về loại tiền lãi suất thấp, nếu nền kinh tế không hoạt động thì phải giảm lãi suất để kích thích nền kinh tế, khi giảm lãi suất, nắm giữ tiền tệ sẽ tương đối không hợp lý và dự kiến sẽ giảm lãi suất, tỷ giá tiền tệ lãi suất cao bị đàn áp, tiền tệ lãi suất thấp sẽ có tác dụng tị nạn, Nhật Bản giảm lãi suất trong thời gian dài, giảm không thể. Trong thời điểm có cuộc khủng hoảng, các loại tiền tệ nước ngoài có thể giảm lãi suất và giảm giá, nhân dân tệ là ít có khả năng giảm lãi suất, vì vậy nhân dân tệ tránh rủi ro.
Tiền tệ tăng cao
Mức lãi suất của tiền tệ là một quốc gia được sử dụng để kiểm soát nguồn cung tiền tệ, do đó sử dụng để cân bằng nhu cầu tiền tệ. Các loại tiền tệ hàng đầu hiện tại trên toàn thế giới là đô la Mỹ, euro và đồng Nhật Bản, vì nhu cầu tiền tệ hàng đầu là lớn, các quốc gia không sử dụng lãi suất cao và đã có nhiều nguồn vốn chảy vào, tiền tệ hàng đầu chủ yếu là các quốc gia lớn mà các nhà đầu tư tin tưởng vào các loại tiền tệ này.
Tiền tệ rủi ro tăng
Các loại tiền tệ thường bị ảnh hưởng bởi sự biến động của đồng đô la hoặc các loại tiền tệ chính khác có thể được coi là tiền tệ có rủi ro cao, nhưng các loại tiền tệ có rủi ro cao phổ biến nhất thường là tiền tệ thị trường mới nổi, vì chúng sẽ bị giảm giá đột ngột trong một số trường hợp. Trong một số môi trường đặc biệt, chẳng hạn như cuộc khủng hoảng trái phiếu châu Âu trước đó, và Brexit của Anh vừa diễn ra, euro, bảng Anh là một loại tiền tệ có rủi ro.
Hầu hết các nhà giao dịch trên thị trường, đặc biệt là những người mới bắt đầu, chỉ chú ý đến 7 cặp tiền tệ lớn nhất: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CAD, USD/CHF, AUD/USD và NZD/USD.
Cách đơn giản nhất là nghiên cứu sức mạnh và điểm yếu của đồng đô la, các chỉ số khác nhau về xu hướng đồng đô la trên thị trường có thể được sử dụng để tìm hướng giao dịch dựa trên tình hình kinh tế và chính sách tiền tệ của từng quốc gia.
Đồng đô la tăng
Đồng đô la, được viết tắt là USD, là loại tiền đặc biệt nhất trong tất cả các loại tiền tệ, và hầu hết các giao dịch trên thị trường ngoại hối đều liên quan đến đồng đô la, đồng tiền dự trữ toàn cầu. Sau Thế chiến II, một hệ thống tiền tệ quốc tế tập trung vào đồng đô la được thành lập. Hệ thống tiền tệ Bretton Woods.
Nếu một quốc gia cần mua dầu hoặc các sản phẩm nông nghiệp khác, trước khi mua các sản phẩm liên quan, họ sẽ cần phải chuyển đổi tiền tệ của họ sang đô la Mỹ. Đây cũng là lý do tại sao hầu hết các quốc gia sử dụng đô la Mỹ làm dự trữ ngoại hối của họ.
Do đó, theo thị trường không có đồng đô la, các cặp tiền tệ được chia thành hai loại: giá thẳng và giá chéo.
Nhăn thẳng
Do đặc tính của đồng đô la, các loại tiền tệ giao dịch với đồng đô la được gọi là giao dịch trực tiếp, giao dịch trực tiếp chịu phần lớn khối lượng giao dịch trên thị trường giao dịch ngoại hối toàn cầu.
Các cặp tiền chéo hoạt động mạnh nhất có nguồn gốc từ ba loại tiền tệ không phải đô la Mỹ: euro, yên, và bảng Anh.
Các sàn giao dịch là các cặp tiền tệ không liên quan đến đô la Mỹ và là các lựa chọn cặp tiền tệ tiến bộ hơn. Tuy nhiên, không thể bỏ qua vai trò quan trọng của đô la Mỹ trong phân tích.
Lấy ví dụ về hai giao dịch chéo AUD/JPY và AUD/NZD ở Úc, trước đây là giao dịch lãi suất điển hình, ngoài việc nghiên cứu chênh lệch lãi suất và quan hệ thương mại giữa hai quốc gia, cần nghiên cứu xu hướng của AUD/USD và USD/JPY, xu hướng của AUD/JPY lớn và rõ ràng.
Đối với AUD/NZD, do Australia và New Zealand là hai quốc gia chị em, gần gũi về mặt địa lý và kinh tế, điều này khiến cho việc ghi nhận sự khác biệt mạnh mẽ về kinh tế của hai quốc gia là rất khó.
Những câu hỏi về lựa chọn cặp tiền tệ
Lựa chọn cặp tiền tệ thường nên phụ thuộc vào thói quen giao dịch và loại của các nhà đầu tư, chẳng hạn như giao dịch mới, hay người quen?
Nếu người giao dịch trên thị trường ngoại hối được ví dụ như một cây, ngân hàng là thân cây, các nhà giao dịch và nhà đầu tư khác là nhánh.
█ Quy tắc đề nghị của ngân hàng
Các đề xuất của ngân hàng được quyết định dựa trên các tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro của các khoản nợ ngoại hối của họ (tức là tiền gửi của mọi người) và các tài sản ngoại hối. Để ngăn chặn các rủi ro khác, các dự trữ ngoại hối của ngân hàng phải đa dạng, điều này mang lại rủi ro thị trường lớn cho hoạt động của ngân hàng, vì vậy ngân hàng thông thường sẽ có một mức kiểm soát rủi ro đối với mọi loại tiền ngoại tệ mà họ nắm giữ, ví dụ như 100 triệu đô la (tỉ lệ kiểm soát rủi ro ± 10%), 80 triệu euro (tỉ lệ kiểm soát rủi ro ± 5%), 100 triệu franc (tỉ lệ kiểm soát rủi ro ± 15%) Khi một loại tiền tệ nắm giữ một số lượng lớn hoặc quá nhỏ rủi ro có thể kiểm soát được, ngân hàng phải báo cáo đối với các sàn giao dịch ngoại hối để giữ số tiền đó trong các giao dịch kiểm soát rủi ro, các ngân hàng sẽ xem xét các khách hàng theo mức giá thị trường mà họ mong muốn và các ngân hàng sẽ đưa ra các tỷ lệ giao dịch ngoại hối theo mức giá thị trường mà họ mong muốn.
Các giao dịch ngoại hối là giao dịch hỏi, cũng được gọi là giao dịch thỏa thuận, các đề nghị của ngân hàng bên ngoài cũng độc lập, các đề nghị của ngân hàng đối với mỗi khách hàng cũng độc lập, những đề nghị mà chúng tôi thấy hầu hết đều được thể hiện bởi sự tập trung của các đề nghị của nhiều ngân hàng tổng hợp. Đối với các giao dịch độc lập, ngân hàng có thể đề xuất riêng cho cá nhân này, tất nhiên, ngân hàng cũng có thể đề xuất cho một nhóm cụ thể nào đó.
Nếu bạn sử dụng cổng giá của Reuters, bạn có thể thấy rằng sau mỗi cổng giá có một tên gọi của một ngân hàng, điều này cho thấy rằng ngân hàng này đã báo cáo cho thị trường vào thời điểm trước đó một lời đề nghị về giá của đồng tiền đó, và nếu ai đó trả lời, người đó sẽ liên hệ trực tiếp với ngân hàng đó, chứ không phải với Reuters. Đôi khi, sau khi giao dịch với ngân hàng, trong một thời gian rất ngắn, bạn có thể thấy ngân hàng giao dịch với bạn báo cáo trên cổng giá của Reuters một giá tương tự như giá giao dịch của bạn, điều này cho thấy rằng ngân hàng đó có thể đã giao dịch với bạn, vì so với bảng ngoại hối, và tất nhiên cũng có thể là một ngân hàng khác đã giao dịch với ngân hàng này, ngân hàng đó không đủ tiền, cần thêm một lần nữa so với giá giao dịch mà bạn vừa thực hiện.
Bởi vì thời gian giao dịch thường là 48 giờ, nhiều lần chúng ta còn có thể thấy thông tin yêu cầu giữa các ngân hàng và các ngân hàng trong hệ thống liên lạc của thiết bị đầu cuối của Reuters, đôi khi yêu cầu của họ rất buồn cười, họ sẽ liên tục nói rằng bạn có thể giúp tôi ở lại một ngày (hoặc vài giờ, một thời gian)?
Mặt khác, mặc dù toàn bộ thị trường ngoại hối giao dịch hơn 2 nghìn tỷ đô la mỗi ngày, nhưng hầu hết các nhà giao dịch hoặc nhà đề xuất có giới hạn quyền giao dịch khi giao dịch, và một khi anh ta không đủ giao dịch trong khoảng thời gian này, cô ấy sẽ lạnh lùng nói với bạn rằng hiện tại không có giá cả.
█ Mẫu giá hiện tại
Đặt giá hỏi: đưa ra giá hỏi, chờ đợi phản hồi của các ngân hàng khác, hoặc gửi giá hỏi cho mục tiêu của một đặc điểm (bảng khác, nhà môi giới, khách hàng), chờ đợi phản hồi của họ, giá này sẽ được thể hiện trên thiết bị đầu cuối của Reuters hoặc Bloomberg, cũng như trong hệ thống truyền thông của họ. Giá này là một giá một chiều, và cách đặt giá này thường xảy ra khi thương nhân (chiến dịch giao dịch) không được ủy quyền hoặc không có sự kiểm soát rủi ro tiền tệ nào.
Đặt giá: Đặt giá mua bán hiện tại của bạn và chờ người khác trả lời, thường là những giá mà chúng tôi thấy trên một số nền tảng giao dịch chứng khoán, trang web ngân hàng, vì người đưa giá không biết bạn đang mua hay bán, giá này sẽ thay đổi chỉ khi mức ủy quyền của nhà giao dịch báo giá này đầy đủ hoặc mức rủi ro của đồng tiền đạt đến một mức độ nhất định.
Giá chụp: Thông thường xảy ra trong các đề nghị bên ngoài của nhà môi giới, nhà môi giới sẽ đặt hai đề nghị giá gần nhất (nhưng khác nhau) gần nhất (có thể là cùng một thời gian) cùng nhau để chụp và sau đó đưa ra giá để chờ phản hồi của cả hai bên giao dịch. Vì đây là một vấn đề về số lượng, các nhà môi giới thường đưa ra yêu cầu về số lượng mà họ muốn, nếu nhà môi giới rất muốn thúc đẩy giao dịch của cả hai bên, họ sẽ bổ sung số tiền của mình cho sự khác biệt về số lượng giao dịch, giá này cũng được thể hiện trên thiết bị đầu cuối của Reuters hoặc Bloomberg.
█ Giá ngoại hối của Trung Quốc
Ở Trung Quốc, giá giao dịch ngoại hối là giá giao dịch ngoại hối được liệt kê của các ngân hàng chỉ định ngoại hối, là giá mua bán giữa các loại tiền ngoại tệ và nhân dân tệ được thiết lập bởi các ngân hàng dựa trên giá trung gian thị trường nhân dân tệ được công bố bởi Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và thị trường ngoại hối quốc tế (các chi nhánh, chi nhánh giống như giá giao dịch ngoại hối chung). Giá này không thay đổi trong cùng một ngày, nhưng có thể thay đổi vào các ngày khác nhau.
Theo các nhà đầu tư, giá ngoại hối cá nhân là giá giao dịch giữa đồng ngoại tệ và đô la (tỷ lệ giao dịch trực tiếp) được hiển thị bởi các ngân hàng chỉ định ngoại hối, và tỷ lệ giao dịch chéo giữa hai loại tiền ngoại tệ ngoài đô la (tỷ lệ giao dịch chéo). Giá này luôn thay đổi, tương tự như thị trường chứng khoán được cập nhật liên tục, do đó giá này có giá cao nhất và thấp nhất trong một ngày.
Điều cần lưu ý là, giá cả của tỷ giá ngoại hối được báo cáo bởi các nhà giao dịch theo thông tin thực tế của thị trường giao dịch ngoại hối, tương tự như các nền tảng giao dịch ngoại hối như Reuters, mà chỉ có giá và số lượng ngoại hối được báo cáo bởi các nhà giao dịch và các nhà giao dịch ngoại hối, các tổ chức và cá nhân bình thường không thể vào các nền tảng đầu cuối này vì điều kiện về số lượng giao dịch rất khó đạt được, và thậm chí không thể giao dịch trực tiếp, chỉ có thể chấp nhận giá của nhà giao dịch hoặc ngân hàng, để có thể giao dịch với nhà giao dịch hoặc ngân hàng; nghĩa là, giao dịch với các nhà giao dịch không phải là một nhà giao dịch, mà là ngân hàng hoặc nhà giao dịch ngoại hối, bạn chỉ mua và bán với các ngân hàng hoặc nhà giao dịch ngoại hối. Bởi vì các kênh giao dịch ngoại hối chính thức được thông qua các ngân hàng, các nhà giao dịch là phiên bản giao dịch điện tử ảo, nhưng vẫn không thực hiện các điều kiện cơ bản của dữ liệu này.
█ Thuật ngữ và ý nghĩa của giá trị giao dịch ngoại hối
Số lớn (The Big Figure): Phần cơ bản của giá hối đoái thường không được báo cáo bởi các nhà giao dịch và chỉ được báo cáo khi cần xác nhận giao dịch hoặc trong thị trường thay đổi mạnh; ví dụ: trong GBP/USD = 1.6500, 5 là số lớn.
Số nhỏ (The Small Figure): Hai chữ số cuối cùng của giá hối đoái, ví dụ như trong GBP/USD = 1.6500, 00 là số nhỏ.
Điểm cơ bản (Pips hoặc Points): Phần nhỏ nhất của sự thay đổi giá hối đoái, thường được gọi là điểm. Trong số 5 chữ số hiệu quả trên, từ bên phải sang bên trái, số đầu tiên được gọi là điểm X cơ bản, điểm thứ hai được gọi là điểm X + cơ bản, điểm thứ ba được gọi là 100 điểm cơ bản, và vân vân.
The Spread: Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán.
Giá mua (Bid): là giá mà nhà giao dịch sẵn sàng mua đồng tiền cơ bản. Theo quan điểm của người đặt giá, ngân hàng hoặc nhà môi giới ngoại hối sẵn sàng mua đồng tiền được đề xuất ở mức giá cao nhất tại thời điểm đề xuất. Theo quan điểm của người hỏi, giá mua được báo cáo bởi ngân hàng đại diện cho người hỏi có thể bán đồng tiền được đề xuất ở mức giá cao nhất. Theo quan điểm của người hỏi, người hỏi chắc chắn muốn bán giá càng cao càng tốt, nhưng theo quan điểm của người đặt giá, ngân hàng đề xuất muốn mua giá càng thấp càng tốt.
Giá bán (Offer): là giá mà người bán sẵn sàng bán đồng tiền cơ bản. Theo quan điểm của người thầu, đó là mức giá thấp nhất mà người thầu hoặc nhà kinh tế sẵn sàng bán đồng tiền được đề xuất tại thời điểm thầu. Theo quan điểm của người thầu, giá bán là mức giá thấp nhất mà người thầu có thể mua đồng tiền được đề xuất.
Dựa trên tài chính