¿Cuál es la estrategia del DCA?

Las ganancias comerciales dependen de comprar barato y vender caro, por lo que muchos operadores necesitan una estrategia comercial programática simple para abrir posiciones y colocar órdenes en ciertas condiciones. Si el mercado no cumple con las expectativas, continuarán aumentando sus posiciones de acuerdo con ciertas reglas y gradualmente. Bajar el precio. Coste, si está en línea con la tendencia esperada, más una cierta cantidad de beneficio, cerrar la posición. En el mercado de divisas digitales, los comerciantes a menudo enfrentan el desafío de las fluctuaciones de precios, especialmente en un entorno de mercado con alta incertidumbre. En respuesta a esta situación, la estrategia DCA (Dollar Cost Averaging) ha ido recibiendo cada vez más atención. No es sólo una herramienta de gestión de riesgos, sino también una forma de simplificar las decisiones de inversión.

La idea central de la estrategia DCA es seguir comprando activos de acuerdo con reglas fijas, independientemente de cómo fluctúen los precios del mercado. De esta manera, los traders pueden comprar más activos a precios más bajos durante la caída y, en última instancia, lograr un promedio de costos. En pocas palabras, la estrategia DCA ayuda a los inversores a superar las dificultades de “cronometrar el mercado” y reducir los riesgos de volatilidad. Imagínese esto: cuando usted es optimista sobre el mercado y compra todos sus fondos a la vez, el precio puede comenzar a caer después de la compra justo cuando el mercado ha alcanzado su pico, y usted observa que los números en su cuenta se vuelven cada vez más rojos. Esa sensación de impotencia deja a la gente muy confundida: ¿deberían seguir aguantando y esperando un repunte, o deberían frenar decisivamente las pérdidas? Si divide los fondos en pequeñas partes al principio, estará más relajado y podrá responder con flexibilidad al mercado cambiante, aprovechar cada oportunidad para ingresar al mercado y, finalmente, obtener un precio promedio más ideal, lo que reducirá en gran medida los riesgos que surgen de las fluctuaciones locales. fluctuaciones de precios.

Ventajas de la estrategia DCA

1. Simplifique las decisiones de inversión

A la hora de comprar activos, la primera pregunta que se hacen muchos inversores es cómo elegir el momento adecuado para comprar. A menudo se sienten ansiosos debido a las fluctuaciones del mercado, lo que hace que pierdan oportunidades. DCA simplifica el proceso de toma de decisiones a través de condiciones de entrada específicas o entrada directa. Las condiciones posteriores para agregar y cerrar posiciones hacen que DCA sea una estrategia relativamente completa, lo que facilita que incluso los principiantes puedan comenzar.

1. Evite la influencia emocional

Los traders manuales a menudo se ven afectados por las fluctuaciones del mercado y muchos toman decisiones impulsivas por pánico o codicia, lo que conduce a pérdidas de inversiones. La estrategia DCA de ejecución automática tiene decisiones correspondientes para los cambios del mercado. Si el mercado cae, puede seguir aumentando su posición y, si el mercado sube, puede cerrar su posición con ganancias. Esto permite a los operadores comprender claramente las pérdidas y ganancias futuras. y tratar las fluctuaciones de corto plazo de manera más racional.

1. Gestión de riesgos

A menudo, a los traders novatos les lleva mucho tiempo comprender la importancia de la gestión del dinero, y solo una tasa de inversión razonable puede sobrevivir en el mercado durante mucho tiempo. La estrategia DCA implica una gestión de fondos sencilla. Es una medida de gestión de riesgos relativamente completa que suaviza los costos de inversión mediante operaciones diversificadas y operaciones de tiempo compartido.

El principio de la estrategia DCA

La gente a menudo utiliza los términos “DCA” e “inversión regular” sin distinguir entre ellos, pero en este artículo no son exactamente lo mismo. La principal diferencia entre DCA y la inversión fija es la flexibilidad: la inversión fija significa invertir una cantidad fija de activos en intervalos de tiempo fijos (como diariamente, semanalmente o mensualmente), independientemente de las tendencias del mercado. El DCA permite a los usuarios controlar el precio de compra y el momento de la compra. Por ejemplo, una orden de compra se activa cuando el precio cae a un determinado porcentaje. Además, la estrategia DCA tiene un momento claro de toma de ganancias, que activa una orden de venta. cuando el mercado rebota y alcanza el objetivo de toma de ganancias.

Por ejemplo, en el caso de una estrategia DCA de solo largo plazo, los usuarios comienzan a operar la estrategia con un rango de parámetros (o eligen entre ajustes preestablecidos conservadores, moderados y agresivos). La estrategia comenzará con una operación de activación y se ejecutará la primera orden. Si el precio del activo cae en un porcentaje específico, la estrategia ejecuta una segunda operación con un monto que es un múltiplo de la primera orden (o el mismo), y repite este proceso hasta que se alcanza el número máximo de órdenes definido por el usuario, se obtiene una ganancia, o se alcanza el nivel de stop loss. Si se alcanza el objetivo de ganancias, la herramienta de estrategia puede optar por iniciar el siguiente ciclo comercial. Los traders pueden acumular fondos en una caída a corto plazo y reducir el costo promedio agregando posiciones continuamente, aprovechando así las fluctuaciones en el mercado de rebote.

Comparación de la estrategia DCA con inversión fija y red

En comparación con la inversión fija y el comercio en red, la estrategia DCA tiene algunas características y ventajas únicas. La razón principal es que la estrategia DCA agrega condiciones de apertura y cierre adicionales.

El objetivo del plan de inversión fija es comprar activos a intervalos regulares con una cantidad fija, que sea adecuada para mantenerlos a largo plazo. Aunque este método es sencillo, puede hacer perder la oportunidad de comprar a bajo precio ante fluctuaciones de precios. La estrategia DCA enfatiza las operaciones flexibles durante las fluctuaciones del mercado, permitiendo a los usuarios utilizar indicadores técnicos (como “MACD” o “RSI”) para elegir los momentos de entrada y aumentar las posiciones cuando los precios son más bajos, reduciendo así efectivamente los costos generales de inversión.

El comercio en red, por el contrario, se basa en compras y ventas frecuentes dentro de un rango de precios establecido, con el objetivo de capturar pequeños movimientos de precios. Esta estrategia requiere que los inversores presten mucha atención a las tendencias del mercado y, a veces, mantendrán pasivamente más posiciones debido a las fuertes fluctuaciones del mercado, lo que genera mayores riesgos. La flexibilidad de la estrategia DCA puede reemplazar algunas de las funciones de la red en algunos casos. Por ejemplo, puede configurarla para aumentar la posición 10 veces después de que el precio baje un 5 %, mantener un total de 1000 U y obtener un beneficio del 20 %. y vender y cerrar la posición cuando el mercado sea adecuado. DCA puede lograr este objetivo, mientras que el intervalo de apertura y el objetivo de cierre de la estrategia de cuadrícula están vinculados.

Resumir

En resumen, la estrategia DCA no solo combina la disciplina y la estabilidad de la inversión fija, sino que también permite a los inversores reducir los riesgos y simplificar el proceso de toma de decisiones, y afrontar mejor las fluctuaciones del mercado, lo que la convierte en un método de inversión más adaptable, especialmente adecuado para inversores que desean obtener rendimientos constantes a largo plazo. FMZ está a punto de lanzar una estrategia de DCA con contrato perpetuo. Le invitamos a que nos brinde sus opiniones e ideas.