Quelle est la stratégie DCA ?

Les bénéfices du trading reposent sur l’achat à bas prix et la vente à prix élevé. De nombreux traders ont donc besoin d’une stratégie de trading programmatique simple pour ouvrir des positions et passer des ordres dans certaines conditions. Si le marché ne répond pas aux attentes, ils continueront d’augmenter leurs positions selon certaines règles et progressivement baisser le prix. Coût, s’il est conforme à la tendance attendue, plus un certain montant de profit, fermer la position. Sur le marché des devises numériques, les traders sont souvent confrontés au défi des fluctuations de prix, en particulier dans un environnement de marché à forte incertitude. En réponse à cette situation, la stratégie DCA (Dollar-Cost Averaging) a progressivement reçu de plus en plus d’attention. Il ne s’agit pas seulement d’un outil de gestion des risques, mais également d’un moyen de simplifier les décisions d’investissement.

L’idée principale de la stratégie DCA est de continuer à acheter des actifs selon des règles fixes, quelle que soit la fluctuation des prix du marché. De cette manière, les traders peuvent acheter davantage d’actifs à des prix plus bas pendant la baisse et, en fin de compte, parvenir à une péréquation des coûts. En termes simples, la stratégie DCA aide les investisseurs à surmonter les difficultés du « market timing » et à réduire les risques de volatilité. Imaginez ceci : lorsque vous êtes optimiste quant au marché et que vous achetez tous vos fonds en même temps, le prix peut commencer à baisser après votre achat, juste au moment où le marché a atteint son sommet, et vous voyez les chiffres de votre compte devenir de plus en plus rouges. Ce sentiment d’impuissance rend les gens très confus : doivent-ils continuer à espérer un rebond, ou doivent-ils arrêter définitivement les pertes ? Si vous divisez les fonds en petits morceaux au début, vous serez plus détendu et pourrez réagir de manière flexible à l’évolution du marché, saisir chaque opportunité d’entrer sur le marché et finalement obtenir un prix moyen plus idéal, réduisant ainsi considérablement les risques découlant des fluctuations locales. fluctuations de prix.

Avantages de la stratégie DCA

1. Simplifier les décisions d’investissement

Lors de l’achat d’actifs, la première question que se posent de nombreux investisseurs est de savoir comment choisir le bon moment pour acheter. Ils se sentent souvent anxieux en raison des fluctuations du marché, ce qui les conduit à manquer des opportunités. DCA simplifie le processus de prise de décision grâce à des conditions d’entrée spécifiques ou à une entrée directe. Les conditions ultérieures d’ajout et de fermeture de positions font de DCA une stratégie relativement complète, ce qui permet même aux novices de démarrer facilement.

1. Évitez l’influence émotionnelle

Les traders manuels sont souvent affectés par les fluctuations du marché et beaucoup prennent des décisions impulsives par panique ou par cupidité, entraînant des pertes d’investissement. La stratégie DCA exécutée automatiquement comporte des décisions correspondantes en fonction des changements du marché. Si le marché baisse, vous pouvez continuer à augmenter votre position, et si le marché monte, vous pouvez clôturer votre position avec un profit. Cela permet aux traders de comprendre clairement les pertes et les gains futurs et traiter les fluctuations à court terme de manière plus rationnelle.

1. Gestion des risques

Il faut souvent beaucoup de temps aux traders novices pour comprendre l’importance de la gestion de l’argent, et seul un ratio d’investissement raisonnable peut survivre longtemps sur le marché. La stratégie DCA s’accompagne d’une gestion de fonds simple. Il s’agit d’une mesure de gestion des risques relativement complète qui permet de lisser les coûts d’investissement grâce à des transactions diversifiées et à des transactions à temps partagé.

Le principe de la stratégie DCA

Les gens utilisent souvent les termes « DCA » et « investissement régulier » sans faire de distinction entre eux, mais dans cet article, ils ne sont pas exactement les mêmes. La principale différence entre le DCA et l’investissement fixe est la flexibilité : l’investissement fixe signifie investir un montant fixe d’actifs à des intervalles de temps fixes (par exemple, quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement), quelles que soient les tendances du marché. DCA permet aux utilisateurs de contrôler le prix d’achat et le moment de l’achat. Par exemple, un ordre d’achat est déclenché lorsque le prix baisse à un certain pourcentage. De plus, la stratégie DCA a un timing de prise de bénéfices clair, qui déclenche un ordre de vente lorsque le marché rebondit et atteint l’objectif de prise de bénéfices. .

Par exemple, dans le cas d’une stratégie DCA longue uniquement, les utilisateurs commencent à négocier la stratégie avec une gamme de paramètres (ou choisissent parmi des préréglages conservateurs, modérés et agressifs). La stratégie démarrera par une transaction de déclenchement et le premier ordre sera exécuté. Si le prix de l’actif baisse d’un pourcentage spécifié, la stratégie exécute une deuxième transaction avec un montant qui est un multiple du premier ordre (ou le même), et répète ce processus jusqu’au nombre maximum d’ordres défini par l’utilisateur, take profit, ou le niveau stop loss est atteint. Si l’objectif de profit est atteint, l’outil de stratégie peut choisir de démarrer le prochain cycle de trading. Les traders peuvent accumuler des fonds lors d’une baisse à court terme et réduire le coût moyen en ajoutant continuellement des positions, saisissant ainsi les fluctuations du marché de rebond.

Comparaison de la stratégie DCA avec l’investissement fixe et le réseau

Par rapport aux investissements fixes et aux échanges en grille, la stratégie DCA présente des caractéristiques et des avantages uniques. La principale raison est que la stratégie DCA ajoute des conditions d’ouverture et de clôture supplémentaires.

L’objectif du plan d’investissement fixe est d’acheter des actifs à intervalles réguliers avec un montant fixe, ce qui est adapté à une détention à long terme. Bien que cette méthode soit simple, elle peut faire rater l’opportunité d’acheter à bas prix face aux fluctuations de prix. La stratégie DCA met l’accent sur des opérations flexibles pendant les fluctuations du marché, permettant aux utilisateurs d’utiliser des indicateurs techniques (tels que « MACD » ou « RSI ») pour choisir l’heure d’entrée et augmenter les positions lorsque les prix sont plus bas, réduisant ainsi efficacement le coût d’investissement global.

Le trading en grille, en revanche, repose sur des achats et des ventes fréquents dans une fourchette de prix définie, dans le but de capturer de petits mouvements de prix. Cette stratégie exige que les investisseurs prêtent une attention particulière aux tendances du marché et qu’ils conservent parfois passivement davantage de positions en raison de fortes fluctuations du marché, ce qui entraîne des risques plus importants. La flexibilité de la stratégie DCA peut remplacer certaines des fonctions de la grille dans certains cas. Par exemple, vous pouvez le configurer pour augmenter la position 10 fois après une baisse de prix de 5 %, conserver un total de 1000U et gagner 20 % de profit et vendre et fermer la position lorsque le marché est favorable., DCA peut atteindre cet objectif, tandis que l’intervalle d’ouverture et l’objectif de clôture de la stratégie de grille sont liés.

Résumer

En bref, la stratégie DCA combine non seulement la discipline et la stabilité de l’investissement fixe, mais permet également aux investisseurs de réduire les risques et de simplifier le processus de prise de décision, et de mieux faire face aux fluctuations du marché, ce qui en fait une méthode d’investissement plus adaptable, particulièrement adaptée aux les investisseurs qui souhaitent obtenir des rendements stables sur le long terme. FMZ est sur le point de lancer une stratégie de DCA à contrat perpétuel. N’hésitez pas à nous faire part de vos opinions et idées.