Apa strategi DCA?

Keuntungan trading bergantung pada pembelian rendah dan penjualan tinggi, sehingga banyak trader memerlukan strategi trading terprogram sederhana untuk membuka posisi dan menempatkan order dalam kondisi tertentu. Jika pasar tidak memenuhi harapan, mereka akan terus meningkatkan posisi mereka sesuai aturan tertentu dan secara bertahap menurunkan harga. Biaya, jika sesuai dengan tren yang diharapkan, ditambah sejumlah keuntungan, tutup posisi. Di pasar mata uang digital, pedagang sering menghadapi tantangan fluktuasi harga, terutama dalam lingkungan pasar dengan ketidakpastian tinggi. Sebagai respons terhadap situasi ini, strategi DCA (Dollar-Cost Averaging) secara bertahap semakin mendapat perhatian. Ini bukan hanya alat manajemen risiko, tetapi juga cara untuk menyederhanakan keputusan investasi.

Ide inti dari strategi DCA adalah untuk terus membeli aset sesuai aturan yang tetap, terlepas dari bagaimana harga pasar berfluktuasi. Dengan cara ini, pedagang dapat membeli lebih banyak aset dengan harga lebih rendah selama penurunan dan akhirnya mencapai rata-rata biaya. Sederhananya, strategi DCA membantu investor mengatasi kesulitan “market timing” dan mengurangi risiko volatilitas. Bayangkan ini: ketika Anda optimis terhadap pasar dan membeli semua dana Anda sekaligus, harganya mungkin mulai turun setelah Anda membeli, tepat saat pasar mencapai puncaknya, dan Anda melihat angka-angka di akun Anda menjadi semakin merah. Perasaan tidak berdaya ini membuat orang sangat bingung: haruskah mereka terus bertahan dan berharap pemulihan, atau haruskah mereka secara tegas menghentikan kerugian? Jika Anda membagi dana menjadi potongan-potongan kecil di awal, Anda akan lebih santai dan dapat merespons perubahan pasar secara fleksibel, memanfaatkan setiap peluang untuk memasuki pasar, dan akhirnya mendapatkan harga rata-rata yang lebih ideal, sehingga sangat mengurangi Risiko yang timbul dari lokal fluktuasi harga.

Keuntungan Strategi DCA

1. Sederhanakan keputusan investasi

Saat membeli aset, pertanyaan pertama bagi banyak investor adalah bagaimana memilih waktu yang tepat untuk membeli. Mereka sering merasa cemas karena fluktuasi pasar, yang menyebabkan hilangnya peluang. DCA menyederhanakan proses pengambilan keputusan melalui kondisi masuk tertentu atau entri langsung. Kondisi selanjutnya untuk menambah dan menutup posisi menjadikan DCA sebuah strategi yang relatif lengkap, yang memudahkan bahkan bagi pemula untuk memulai.

1. Hindari pengaruh emosional

Pedagang manual sering kali terpengaruh oleh fluktuasi pasar dan banyak yang mengambil keputusan impulsif karena panik atau serakah, yang berujung pada kerugian investasi. Strategi DCA yang dijalankan secara otomatis memiliki keputusan yang sesuai untuk perubahan pasar. Jika pasar jatuh, Anda dapat terus menambah posisi Anda, dan jika pasar naik, Anda dapat menutup posisi Anda dengan keuntungan. Hal ini memungkinkan para pedagang untuk memahami dengan jelas kerugian dan keuntungan di masa mendatang. dan memperlakukan fluktuasi jangka pendek secara lebih rasional.

1. Manajemen Risiko

Seringkali dibutuhkan waktu lama bagi pedagang pemula untuk menyadari pentingnya pengelolaan uang, dan hanya rasio investasi yang wajar yang dapat bertahan di pasar untuk waktu yang lama. Strategi DCA dilengkapi dengan manajemen dana yang sederhana. Ini adalah langkah manajemen risiko yang relatif lengkap yang memperlancar biaya investasi melalui perdagangan yang terdiversifikasi dan perdagangan pembagian waktu.

Prinsip strategi DCA

Orang sering menggunakan istilah “DCA” dan “investasi reguler” tanpa membedakannya, tetapi dalam artikel ini keduanya tidak sepenuhnya sama. Perbedaan utama antara DCA dan investasi tetap adalah fleksibilitas: investasi tetap berarti menginvestasikan sejumlah aset tetap pada interval waktu tetap (seperti harian, mingguan, atau bulanan), terlepas dari tren pasar. DCA memungkinkan pengguna untuk mengendalikan harga beli dan waktu pembelian. Misalnya, perintah beli dipicu ketika harga turun ke persentase tertentu. Selain itu, strategi DCA memiliki waktu pengambilan untung yang jelas, yang memicu perintah jual. saat pasar pulih dan mencapai target ambil untung.

Misalnya, dalam kasus strategi DCA khusus panjang, pengguna mulai memperdagangkan strategi dengan berbagai parameter (atau memilih dari prasetel konservatif, moderat, dan agresif). Strategi akan dimulai dengan perdagangan pemicu dan perintah pertama akan dieksekusi. Jika harga aset turun dengan persentase tertentu, strategi akan mengeksekusi perdagangan kedua dengan jumlah yang merupakan kelipatan dari pesanan pertama (atau sama), dan mengulangi proses ini hingga jumlah pesanan maksimum yang ditentukan pengguna, take profit, atau level stop loss tercapai. Jika target laba tercapai, alat strategi dapat memilih untuk memulai siklus perdagangan berikutnya. Pedagang dapat mengakumulasikan dana dalam penurunan jangka pendek dan mengurangi biaya rata-rata dengan terus menambah posisi, sehingga memanfaatkan fluktuasi di pasar yang pulih.

Perbandingan strategi DCA dengan investasi tetap dan jaringan

Dibandingkan dengan investasi tetap dan perdagangan grid, strategi DCA memiliki beberapa karakteristik dan keunggulan yang unik. Alasan utamanya adalah strategi DCA menambahkan kondisi pembukaan dan penutupan tambahan.

Fokus rencana investasi tetap adalah membeli aset secara berkala dengan jumlah tetap, yang cocok untuk kepemilikan jangka panjang. Meskipun metode ini sederhana, namun dapat menghilangkan kesempatan untuk membeli pada harga rendah saat menghadapi fluktuasi harga. Strategi DCA menekankan operasi yang fleksibel selama fluktuasi pasar, yang memungkinkan pengguna menggunakan indikator teknis (seperti “MACD” atau “RSI”) untuk memilih waktu masuk dan meningkatkan posisi ketika harga lebih rendah, sehingga secara efektif mengurangi biaya investasi keseluruhan.

Sebaliknya, perdagangan grid bergantung pada pembelian dan penjualan yang sering dalam rentang harga tertentu, yang bertujuan untuk menangkap pergerakan harga kecil. Strategi ini mengharuskan investor untuk memperhatikan tren pasar dengan saksama, dan terkadang mereka akan secara pasif menahan lebih banyak posisi karena fluktuasi pasar yang tajam, sehingga mengakibatkan risiko yang lebih besar. Fleksibilitas strategi DCA dapat menggantikan beberapa fungsi grid dalam beberapa kasus. Misalnya, Anda dapat mengaturnya untuk meningkatkan posisi 10 kali setelah harga turun 5%, menahan total 1000U, memperoleh laba 20% dan menjual dan menutup posisi ketika pasar tepat. , DCA dapat mencapai tujuan ini, sementara interval pembukaan dan target penutupan strategi grid terikat.

Meringkaskan

Singkatnya, strategi DCA tidak hanya menggabungkan disiplin dan stabilitas investasi tetap, tetapi juga memungkinkan investor untuk mengurangi risiko dan menyederhanakan proses pengambilan keputusan, dan mengatasi fluktuasi pasar dengan lebih baik, menjadikannya metode investasi yang lebih mudah beradaptasi, terutama Cocok untuk investor yang ingin memperoleh keuntungan tetap dalam jangka panjang. FMZ akan meluncurkan strategi DCA kontrak abadi. Kami mengundang Anda untuk memberikan pendapat dan ide.