O que é a estratégia DCA?

Os lucros de trading dependem de comprar barato e vender caro, então muitos traders precisam de uma estratégia de trading programática simples para abrir posições e fazer pedidos sob certas condições. Se o mercado não atender às expectativas, eles continuarão a aumentar suas posições de acordo com certas regras e gradualmente diminuir o preço. Custo, se estiver em linha com a tendência esperada, mais uma certa quantia de lucro, feche a posição. No mercado de moedas digitais, os comerciantes frequentemente enfrentam o desafio das flutuações de preços, especialmente em um ambiente de mercado com alta incerteza. Em resposta a essa situação, a estratégia DCA (Dollar-Cost Averaging) tem recebido gradualmente mais e mais atenção. Não é apenas uma ferramenta de gerenciamento de risco, mas também uma maneira de simplificar decisões de investimento.

A ideia central da estratégia DCA é continuar comprando ativos de acordo com regras fixas, independentemente de como os preços de mercado flutuam. Dessa forma, os traders podem comprar mais ativos a preços mais baixos durante o declínio e, finalmente, atingir a média de custos. Simplificando, a estratégia DCA ajuda os investidores a superar as dificuldades de “market timing” e reduzir os riscos de volatilidade. Imagine isso: quando você está otimista com o mercado e compra todos os seus fundos de uma vez, o preço pode começar a cair depois que você compra, justamente quando o mercado atinge seu pico, e você vê os números em sua conta ficarem cada vez mais vermelhos. Esse sentimento de impotência deixa as pessoas muito confusas: elas devem continuar segurando e esperando uma recuperação, ou devem interromper decisivamente as perdas? Se você dividir os fundos em pequenas partes no início, você estará mais relaxado e poderá responder com flexibilidade às mudanças do mercado, aproveitar todas as oportunidades para entrar no mercado e, finalmente, obter um preço médio mais ideal, reduzindo assim significativamente os riscos decorrentes de fatores locais. flutuações de preços.

Vantagens da estratégia DCA

1. Simplifique as decisões de investimento

Ao comprar ativos, a primeira pergunta de muitos investidores é como escolher o momento certo para comprar. Eles geralmente se sentem ansiosos devido às flutuações do mercado, o que leva a oportunidades perdidas. O DCA simplifica o processo de tomada de decisão por meio de condições de entrada específicas ou entrada direta. As condições subsequentes para adicionar e fechar posições tornam o DCA uma estratégia relativamente completa, o que facilita até mesmo para iniciantes.

1. Evite influência emocional

Os traders manuais são frequentemente afetados pelas flutuações do mercado e muitos tomam decisões impulsivas por pânico ou ganância, levando a perdas de investimento. A estratégia DCA executada automaticamente tem decisões correspondentes para mudanças de mercado. Se o mercado cair, você pode continuar a adicionar à sua posição, e se o mercado subir, você pode fechar sua posição com lucro. Isso permite que os traders entendam claramente as perdas e ganhos futuros e tratar as flutuações de curto prazo de forma mais racional.

1. Gestão de Riscos

Muitas vezes, leva muito tempo para que traders novatos percebam a importância da gestão de dinheiro, e somente uma taxa de investimento razoável pode sobreviver no mercado por muito tempo. A estratégia DCA vem com gerenciamento de fundos simples. É uma medida de gerenciamento de risco relativamente completa que suaviza os custos de investimento por meio de negociação diversificada e negociação de tempo compartilhado.

O princípio da estratégia DCA

As pessoas costumam usar os termos “DCA” e “investimento regular” sem fazer distinção entre eles, mas neste artigo eles não são exatamente a mesma coisa. A principal diferença entre DCA e investimento fixo é a flexibilidade: investimento fixo significa investir uma quantia fixa de ativos em intervalos de tempo fixos (como diariamente, semanalmente ou mensalmente), independentemente das tendências do mercado. O DCA permite que os usuários controlem o preço de compra e o momento da compra. Por exemplo, uma ordem de compra é acionada quando o preço cai para uma certa porcentagem. Além disso, a estratégia DCA tem um momento claro de realização de lucro, o que aciona uma ordem de venda quando o mercado se recupera e atinge a meta de realização de lucro.

Por exemplo, no caso de uma estratégia DCA long-only, os usuários começam a negociar a estratégia com uma variedade de parâmetros (ou escolhem entre predefinições conservadoras, moderadas e agressivas). A estratégia começará com uma negociação de gatilho e a primeira ordem será executada. Se o preço do ativo cair em uma porcentagem especificada, a estratégia executa uma segunda negociação com um valor que é um múltiplo da primeira ordem (ou o mesmo) e repete esse processo até que o número máximo de ordens definido pelo usuário, take profit, ou o nível de stop loss for atingido. . Se a meta de lucro for atingida, a ferramenta de estratégia pode escolher iniciar o próximo ciclo de negociação. Os traders podem acumular fundos em um declínio de curto prazo e reduzir o custo médio adicionando posições continuamente, aproveitando assim as flutuações no mercado de recuperação.

Comparação da estratégia DCA com investimento fixo e rede

Comparada com investimento fixo e negociação de grade, a estratégia DCA tem algumas características e vantagens únicas. O principal motivo é que a estratégia DCA adiciona condições adicionais de abertura e fechamento.

O foco do plano de investimento fixo é comprar ativos em intervalos regulares com um valor fixo, adequado para manutenção a longo prazo. Embora esse método seja simples, ele pode fazer você perder a oportunidade de comprar a um preço baixo quando confrontado com flutuações de preços. A estratégia DCA enfatiza operações flexíveis durante flutuações de mercado, permitindo que os usuários usem indicadores técnicos (como “MACD” ou “RSI”) para escolher horários de entrada e aumentar posições quando os preços estão mais baixos, reduzindo efetivamente os custos gerais de investimento.

A negociação em grade, por outro lado, depende de compras e vendas frequentes dentro de uma faixa de preço definida, com o objetivo de capturar pequenos movimentos de preço. Essa estratégia exige que os investidores prestem muita atenção às tendências do mercado e, às vezes, eles manterão passivamente mais posições devido às fortes flutuações do mercado, resultando em riscos maiores. A flexibilidade da estratégia DCA pode substituir algumas das funções da grade em alguns casos. Por exemplo, você pode configurá-la para aumentar a posição 10 vezes após o preço cair 5%, manter um total de 1000U, ganhar 20% de lucro e vender e fechar a posição quando o mercado estiver certo. , o DCA pode atingir esse objetivo, enquanto o intervalo de abertura e a meta de fechamento da estratégia de grade são vinculados.

Resumir

Em suma, a estratégia DCA não só combina a disciplina e a estabilidade do investimento fixo, mas também permite aos investidores reduzir os riscos e simplificar o processo de tomada de decisão, e lidar melhor com as flutuações do mercado, tornando-se um método de investimento mais adaptável, especialmente adequado para investidores que desejam obter retornos estáveis ​​a longo prazo. A FMZ está prestes a lançar uma estratégia DCA de contrato perpétuo. Bem-vindo para fornecer suas opiniões e ideias.