Chiến lược DCA là gì?

Lợi nhuận giao dịch phụ thuộc vào việc mua thấp và bán cao, vì vậy nhiều nhà giao dịch cần một chiến lược giao dịch theo chương trình đơn giản để mở vị thế và đặt lệnh trong những điều kiện nhất định. Nếu thị trường không đáp ứng được kỳ vọng, họ sẽ tiếp tục tăng vị thế của mình theo các quy tắc nhất định và dần dần hạ giá. Chi phí, nếu phù hợp với xu hướng dự kiến, cộng với một lượng lợi nhuận nhất định, hãy đóng vị thế. Trên thị trường tiền kỹ thuật số, các nhà giao dịch thường phải đối mặt với thách thức về biến động giá, đặc biệt là trong môi trường thị trường có mức độ bất ổn cao. Để ứng phó với tình hình này, chiến lược DCA (Trung bình hóa chi phí đô la) dần dần nhận được nhiều sự chú ý hơn. Nó không chỉ là một công cụ quản lý rủi ro mà còn là cách đơn giản hóa các quyết định đầu tư.

Ý tưởng cốt lõi của chiến lược DCA là tiếp tục mua tài sản theo các quy tắc cố định, bất kể giá thị trường biến động như thế nào. Theo cách này, các nhà giao dịch có thể mua nhiều tài sản hơn với giá thấp hơn trong thời kỳ suy thoái và cuối cùng đạt được mức trung bình chi phí. Nói một cách đơn giản, chiến lược DCA giúp các nhà đầu tư vượt qua những khó khăn về “thời điểm thị trường” và giảm thiểu rủi ro biến động. Hãy tưởng tượng điều này: khi bạn lạc quan về thị trường và mua toàn bộ tiền của mình cùng một lúc, giá có thể bắt đầu giảm sau khi bạn mua vào đúng lúc thị trường đạt đỉnh và bạn thấy các con số trong tài khoản của mình ngày càng đỏ hơn. Cảm giác bất lực đó khiến mọi người rất bối rối: họ có nên tiếp tục nắm giữ và hy vọng giá sẽ phục hồi hay nên dứt khoát dừng lỗ? Nếu bạn chia nhỏ số tiền ban đầu, bạn sẽ thoải mái hơn và có thể phản ứng linh hoạt với thị trường thay đổi, nắm bắt mọi cơ hội để thâm nhập thị trường và cuối cùng có được mức giá trung bình lý tưởng hơn, do đó giảm đáng kể Rủi ro phát sinh từ địa phương. biến động giá cả.

Ưu điểm của Chiến lược DCA

1. Đơn giản hóa các quyết định đầu tư

Khi mua tài sản, câu hỏi đầu tiên của nhiều nhà đầu tư là làm sao để chọn đúng thời điểm mua. Họ thường cảm thấy lo lắng vì thị trường biến động, dẫn đến bỏ lỡ cơ hội. DCA đơn giản hóa quá trình ra quyết định thông qua các điều kiện tham gia cụ thể hoặc tham gia trực tiếp. Các điều kiện tiếp theo để thêm và đóng vị thế làm cho DCA trở thành một chiến lược tương đối hoàn chỉnh, giúp ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể dễ dàng bắt đầu.

1. Tránh ảnh hưởng của cảm xúc

Các nhà giao dịch thủ công thường bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường và nhiều người đưa ra quyết định bốc đồng vì hoảng sợ hoặc lòng tham, dẫn đến thua lỗ đầu tư. Chiến lược DCA được thực hiện tự động có các quyết định tương ứng với những thay đổi của thị trường. Nếu thị trường giảm, bạn có thể tiếp tục thêm vào vị thế của mình và nếu thị trường tăng, bạn có thể đóng vị thế của mình với lợi nhuận. Điều này cho phép các nhà giao dịch hiểu rõ các khoản lỗ và lãi trong tương lai và xử lý những biến động ngắn hạn một cách hợp lý hơn.

1. Quản lý rủi ro

Những người giao dịch mới thường mất nhiều thời gian để nhận ra tầm quan trọng của việc quản lý tiền và chỉ có tỷ lệ đầu tư hợp lý mới có thể tồn tại lâu dài trên thị trường. Chiến lược DCA đi kèm với quản lý quỹ đơn giản. Đây là biện pháp quản lý rủi ro tương đối hoàn chỉnh giúp làm phẳng chi phí đầu tư thông qua giao dịch đa dạng và giao dịch chia sẻ thời gian.

Nguyên tắc của chiến lược DCA

Mọi người thường sử dụng các thuật ngữ “DCA” và “đầu tư thường xuyên” mà không phân biệt giữa chúng, nhưng trong bài viết này, chúng không hoàn toàn giống nhau. Sự khác biệt chính giữa DCA và đầu tư cố định là tính linh hoạt: đầu tư cố định có nghĩa là đầu tư một lượng tài sản cố định theo các khoảng thời gian cố định (như hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng), bất kể xu hướng thị trường. DCA cho phép người dùng kiểm soát giá mua và thời điểm mua. Ví dụ, lệnh mua được kích hoạt khi giá giảm xuống một tỷ lệ phần trăm nhất định. Ngoài ra, chiến lược DCA có thời điểm chốt lời rõ ràng, kích hoạt lệnh bán khi thị trường phục hồi và đạt mục tiêu chốt lời.

Ví dụ, trong trường hợp chiến lược DCA chỉ mua, người dùng bắt đầu giao dịch chiến lược với một loạt các tham số (hoặc chọn từ các cài đặt trước thận trọng, vừa phải và tích cực). Chiến lược này sẽ bắt đầu bằng giao dịch kích hoạt và lệnh đầu tiên sẽ được thực hiện. Nếu giá tài sản giảm theo tỷ lệ phần trăm cụ thể, chiến lược sẽ thực hiện giao dịch thứ hai với số tiền gấp bội lần lệnh đầu tiên (hoặc tương đương) và lặp lại quy trình này cho đến khi đạt được số lượng lệnh tối đa do người dùng xác định, chốt lời, hoặc đạt đến mức dừng lỗ. Nếu đạt được mục tiêu lợi nhuận, công cụ chiến lược có thể chọn bắt đầu chu kỳ giao dịch tiếp theo. Các nhà giao dịch có thể tích lũy tiền trong thời gian suy giảm ngắn hạn và giảm chi phí trung bình bằng cách liên tục bổ sung vị thế, do đó nắm bắt được những biến động trên thị trường phục hồi.

So sánh chiến lược DCA với đầu tư cố định và lưới điện

So với đầu tư cố định và giao dịch lưới, chiến lược DCA có một số đặc điểm và lợi thế độc đáo. Lý do chính là chiến lược DCA bổ sung thêm các điều kiện mở và đóng.

Trọng tâm của kế hoạch đầu tư cố định là mua tài sản theo định kỳ với số tiền cố định, phù hợp để nắm giữ lâu dài. Mặc dù phương pháp này đơn giản nhưng có thể bỏ lỡ cơ hội mua được giá thấp khi giá cả biến động. Chiến lược DCA nhấn mạnh vào các hoạt động linh hoạt trong thời gian thị trường biến động, cho phép người dùng sử dụng các chỉ báo kỹ thuật (như “MACD” hoặc “RSI”) để chọn thời điểm vào lệnh và tăng vị thế khi giá thấp hơn, do đó giảm hiệu quả tổng chi phí đầu tư.

Ngược lại, giao dịch lưới dựa vào việc mua và bán thường xuyên trong một phạm vi giá cố định, nhằm mục đích nắm bắt những biến động giá nhỏ. Chiến lược này đòi hỏi nhà đầu tư phải chú ý chặt chẽ đến xu hướng thị trường và đôi khi họ sẽ thụ động nắm giữ nhiều vị thế hơn do thị trường biến động mạnh, dẫn đến rủi ro lớn hơn. Tính linh hoạt của chiến lược DCA có thể thay thế một số chức năng của lưới trong một số trường hợp. Ví dụ, bạn có thể thiết lập để tăng vị thế 10 lần sau khi giá giảm 5%, giữ tổng cộng 1000U, kiếm được 20% lợi nhuận và bán và đóng vị thế khi thị trường phù hợp. DCA có thể đạt được mục tiêu này, trong khi khoảng thời gian mở cửa và mục tiêu đóng cửa của chiến lược lưới bị ràng buộc.

Tóm tắt

Tóm lại, chiến lược DCA không chỉ kết hợp tính kỷ luật và tính ổn định của đầu tư cố định mà còn giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro, đơn giản hóa quá trình ra quyết định, ứng phó tốt hơn với biến động của thị trường, trở thành phương pháp đầu tư thích ứng hơn, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư muốn đạt được lợi nhuận ổn định trong dài hạn. FMZ sắp ra mắt chiến lược DCA hợp đồng vĩnh viễn. Hoan nghênh bạn đưa ra ý kiến ​​và ý tưởng của mình.