Le dilemme des transactions

Quiconque a déjà investi en bourse sait à quel point ce marché peut être déroutant. Si vous optez pour le trading manuel, vous vous retrouverez souvent sans indicateurs techniques professionnels et en difficulté pour suivre le sentiment du marché. Pire encore, lors de périodes de forte volatilité, les émotions peuvent facilement vous submerger : la peur au lieu de l’avidité, et l’avidité au lieu de la peur. De plus, le marché fonctionne 24 h/24 et 7 j/7 ; impossible de rester scotché à son écran en permanence. Qu’en est-il des stratégies quantitatives ? ​​Elles semblent séduisantes, mais la logique des algorithmes quantitatifs traditionnels est figée et souvent impuissante face aux fluctuations soudaines du marché. Plus important encore, il s’agit d’une véritable boîte noire : vous n’avez aucune idée des raisons d’acheter ou de vendre à un moment précis. C’est comme confier son argent à un robot et s’en remettre au hasard.

Existe-t-il un moyen d’obtenir une analyse de données professionnelle et des suggestions intelligentes basées sur l’IA tout en conservant l’initiative de la prise de décision humaine ? La solution que j’ai trouvée consiste à créer un système de gestion des transactions par IA.

Comment fonctionne un gestionnaire de trading

Imaginez que vous ayez engagé un conseiller en investissements de haut niveau. À intervalles réguliers, il collecte automatiquement diverses données de marché (indicateurs techniques, fluctuations de prix, actualités, sentiment du marché) et effectue une analyse approfondie pour vous fournir des conseils d’investissement multidimensionnels, prenant en compte les tendances, les risques et les flux de capitaux. Surtout, il ne prend aucune décision unilatérale. Il vous explique en détail les raisons de sa recommandation, le raisonnement qui sous-tend son analyse, et attend votre décision finale. Si vous êtes d’accord, il l’applique immédiatement ; dans le cas contraire, il respecte votre choix et consigne sa décision. Encore plus pratique : vous pouvez le contacter à tout moment par téléphone : « Quelle est la taille de ma position actuelle ? », « Quel est le rendement de mon compte ? », « Achetez-moi 100 $ de BTC », et il vous répondra instantanément. C’est le système de gestion de trading que nous développons.

Création d’un système utilisant le flux de travail FMZ

J’ai choisi d’utiliser la fonctionnalité de workflow de la plateforme FMZ pour implémenter ce gestionnaire de transactions. FMZ est une plateforme de trading quantitatif dont le module de workflow offre une interface visuelle intuitive de type « glisser-déposer ». Vous pouvez connecter différents modules fonctionnels comme des blocs de construction, notamment des déclencheurs temporisés, l’acquisition de données, l’analyse par IA, la confirmation manuelle, l’exécution des transactions, etc., ce qui est beaucoup plus intuitif que la programmation traditionnelle. De plus, la plateforme FMZ se connecte aux API des principales bourses, vous évitant ainsi de gérer vous-même ces problématiques d’intégration sous-jacentes.

Le flux de travail se divise en deux étapes principales. La première est le processus décisionnel d’investissement DCA (Distributed Cost of Investment), qui assure la collecte régulière des données, leur analyse par IA, la validation manuelle et l’exécution automatisée. La seconde est le processus de contrôle à distance via Telegram, vous permettant de consulter votre compte et d’effectuer des transactions à tout moment depuis votre mobile.

J’ai choisi la stratégie DCA (Regular Dollar-Cost Averaging) comme exemple, car elle illustre parfaitement l’intérêt d’une plateforme de trading. Les investisseurs traditionnels en cryptomonnaies utilisent généralement une approche DCA fixe, par exemple en achetant pour 100 $ de BTC chaque semaine, sans tenir compte des fluctuations du marché. Si cette méthode est simple, elle manque de flexibilité. Avec une plateforme de trading, vous pouvez maintenir votre discipline d’investissement tout en ajustant dynamiquement le montant investi en fonction des conditions du marché : augmenter vos investissements pour profiter des baisses en période de panique, les réduire, voire les suspendre pour observer en cas de surchauffe, et maintenir vos niveaux d’investissement habituels en période de volatilité. Cette méthode intelligente d’allocation de fonds évite les risques liés aux achats impulsifs à la baisse tout en saisissant les véritables opportunités d’investissement, garantissant ainsi une utilisation optimale de chaque centime. J’expliquerai ci-dessous en détail le fonctionnement de ces deux processus.

Le mécanisme opérationnel du processus de décision de moyenne des coûts en dollars

Avant de commencer, vous devez définir deux paramètres essentiels. Le premier, contract, spécifie la cryptomonnaie dans laquelle vous souhaitez investir, comme le BTC ou l’ETH. Le second, dca money, correspond à votre investissement initial, par exemple 100 \(. Ce montant initial servira de niveau d'investissement standard et le système l'ajustera dynamiquement entre 0 et 2 en fonction des conditions du marché. Par exemple, il pourrait suggérer d'investir 200 \) en période de forte panique boursière, ou suspendre les investissements à 0 \( en période de surchauffe du marché ; en temps normal, le montant standard sera de 100 \). Nous allons maintenant configurer le flux de travail.

Étape 1 : Collecte des données

Le système est déclenché à intervalles réguliers par une minuterie pour collecter automatiquement les données de marché. Techniquement, il acquiert quatre indicateurs clés : le MACD, le RSI, l’ATR et l’OBV. Le MACD détermine la force et la direction des tendances du marché, le RSI évalue les situations de surachat et de survente, l’ATR mesure la volatilité du marché et l’OBV vérifie l’authenticité des mouvements de prix en analysant les flux de capitaux. Simultanément, le système obtient également des données d’actualité sur les cryptomonnaies pertinentes via Alpha Vantage et les intègre à une IA pour l’analyse des sentiments. Cette analyse est divisée en deux dimensions : court terme et long terme. La dimension court terme se concentre sur les réactions immédiates du marché et les fluctuations de prix, tandis que la dimension long terme évalue les fondamentaux du projet et ses perspectives de développement. Chaque dimension fournit une catégorie de sentiment, un score numérique et des explications détaillées.

Étape 2 : Intégration des données

Les données brutes collectées doivent être prétraitées avant utilisation. Le système extraira les données de l’histogramme MACD (indicateur clé pour l’analyse des changements de tendance), filtrera les données invalides dès la première étape et ne conservera que les 30 points de données les plus récents afin de garantir la pertinence de l’analyse. Les résultats de l’analyse des sentiments seront également intégrés pour constituer un rapport complet sur les données de marché.

Étape 3 : Analyse complète de l’IA

Une fois les données intégrées, elles seront envoyées au nœud de décision IA pour une analyse approfondie. Ce nœud évaluera la situation du marché selon six dimensions : analyse de la force de la tendance (à l’aide du MACD pour déterminer la phase du marché), évaluation des situations de surachat/survente (à l’aide du RSI pour identifier les sentiments extrêmes), évaluation du risque de volatilité (à l’aide de l’ATR pour mesurer l’incertitude), santé financière (à l’aide de l’OBV pour vérifier la pérennité de la tendance), équilibre du sentiment de marché (combinant les données de sentiment à court et à long terme) et évaluation du rapport risque/rendement (évaluation globale de la rentabilité de la prise de position).

À partir de ces analyses, l’IA formulera quatre recommandations : augmenter significativement les positions (1,5 à 2 fois le montant standard, en cas de panique extrême sur les marchés), augmenter modérément les positions (1,2 à 1,49 fois, en période de correction), maintenir l’investissement standard (1 fois, en période de volatilité ou de tendances incertaines) et observer en l’absence de nouvelles positions (0 fois, en cas de surchauffe des marchés). Chaque recommandation est accompagnée d’une analyse détaillée, incluant l’état actuel des différents indicateurs techniques, leur concordance ou divergence, la phase actuelle du cycle de marché et le compromis entre risques et opportunités.

Étape 4 : Confirmation manuelle

Une fois l’analyse par l’IA terminée, le système vous transmettra les résultats, détaillant les éléments justifiant la décision ainsi que le montant d’investissement suggéré, et attendra votre confirmation. Cette étape est cruciale : la décision finale vous appartient. Vous pouvez accepter ou refuser la suggestion de l’IA. Le système est configuré avec un délai de réponse fixe, garantissant ainsi la rapidité de la décision et vous laissant le temps de la réflexion.

Étape 5 : Exécution et enregistrement

Selon votre décision, le système suivra différentes étapes de traitement. Si vous acceptez l’exécution, le système fera appel à l’API de la plateforme d’échange pour effectuer un achat au comptant, enregistrera la quantité, le prix et les frais de la transaction, et mettra à jour les statistiques de votre compte. Si vous refusez l’opération, le système enregistrera également votre décision et le motif du refus, mettra à jour les statistiques, mais n’exécutera aucune transaction.

Que vous soyez d’accord ou non, chaque décision est enregistrée dans l’historique. Le système assure un suivi en temps réel de votre compte, incluant le nombre de positions, le solde, les gains et les pertes, ainsi que des statistiques sur votre stratégie DCA : durée d’exécution, investissement total, coût moyen et taux de profit actuel. Toutes ces informations sont présentées sous forme de tableau pour une consultation aisée.

processus de contrôle à distance Telegram

Outre les décisions d’investissement classiques, le système propose une fonction de contrôle à distance facilement accessible. Implémentée via Telegram, cette fonction vous permet de gérer votre compte de trading à tout moment depuis votre mobile. Le système vérifie la présence de nouveaux messages Telegram toutes les 30 secondes. Vous pouvez envoyer des commandes en langage naturel, telles que « Consulter mes avoirs en BTC », « Solde du compte », « Acheter 100 $ de BTC », « Transactions récentes » et « Cours actuel du BTC ». La technologie sous-jacente est le service MCP de FMZ. MCP (Model Context Protocol) est un protocole standardisé permettant à l’IA d’interagir de manière sécurisée avec les API des plateformes d’échange. Le MCP de FMZ intègre de nombreuses fonctionnalités pratiques, notamment la consultation des informations du compte, l’obtention de données de marché en temps réel, l’exécution d’ordres de trading, la consultation de l’historique des ordres et la gestion de l’état des stratégies.

Le processus se déroule comme suit : après réception de votre message Telegram, le système en extrait le contenu et le transmet à l’IA pour en comprendre l’intention. L’IA appelle ensuite la fonction FMZ MCP correspondante pour effectuer l’opération, obtient le résultat, le met en forme en un texte facile à lire et le renvoie à Telegram. L’ensemble du processus ne nécessite aucune mémorisation de commandes complexes ; c’est aussi naturel qu’une conversation avec une personne réelle. De plus, grâce au protocole MCP, toutes les opérations font l’objet d’un contrôle d’accès strict, garantissant ainsi la sécurité.

Cas d’utilisation concrets

Au quotidien, l’assistant de trading collecte et analyse automatiquement les données à heures fixes en semaine, vous fournissant des conseils d’investissement et des notifications sur votre téléphone. Il vous suffit de quelques secondes pour examiner l’analyse et les suggestions de l’IA, puis de cliquer pour confirmer ou refuser. Le système exécutera ensuite automatiquement les opérations nécessaires à la réalisation du plan d’investissement défini. En cas de fortes fluctuations du marché, l’assistant peut suggérer d’« augmenter significativement vos positions », en expliquant en détail les raisons, telles que : « Le RSI est passé sous la barre des 30, le MACD a formé un croisement haussier, le marché est en état de panique, mais les fondamentaux à long terme restent positifs. » Vous êtes libre de décider d’exécuter ou non la recommandation. Même si vous la refusez, cette décision sera enregistrée pour une analyse ultérieure et un apprentissage ultérieur.

Si vous souhaitez consulter l’état de votre compte en déplacement, par exemple dans le métro, ouvrez simplement Telegram et envoyez « Vérifier mes avoirs en BTC ». Le gestionnaire de trading vous fournira immédiatement des informations détaillées. Vous pourrez ensuite poser des questions comme « Quel est le prix actuel ? » ou même passer directement un ordre d’achat de 50 $ de BTC. Le système exécutera l’ordre immédiatement et vous informera du résultat.

Avantages de ce système

Comparé au trading manuel, ce système offre une analyse de données professionnelle et multidimensionnelle, vous libérant ainsi des intuitions subjectives pour la prise de décision. Contrairement aux stratégies quantitatives traditionnelles, il préserve la flexibilité décisionnelle, évitant l’exécution mécanique d’une logique rigide. De plus, toutes les décisions sont transparentes : vous pouvez consulter clairement le fondement analytique, la logique de décision, l’historique d’exécution et les statistiques de gains/pertes de chaque suggestion. La gestion des positions du système est adaptative. Il suggère de renforcer sa position pour acheter à la baisse en période de panique boursière, de maintenir une stratégie d’investissement progressif (DCA) standard pendant les phases de consolidation et de faire une pause pour observer en période d’euphorie. Cette flexibilité est impossible avec un code rigide. Par ailleurs, le contrôle à distance via Telegram vous permet de gérer votre compte à tout moment et en tout lieu, sans avoir besoin d’allumer votre ordinateur ni de vous connecter au site web de la bourse. Plus important encore, grâce à une utilisation régulière de ce système, vous comprendrez progressivement la signification des différents indicateurs, l’influence du sentiment de marché sur les prix, les moments opportuns pour être gourmand et ceux pour être prudent, ainsi que l’équilibre entre risque et rendement. Il s’agit là en soi d’un processus d’apprentissage précieux, vous permettant de passer progressivement d’un trader dépendant d’un système à un trader capable de porter un jugement indépendant.

En résumé, cet assistant de trading IA vous libère du temps, améliore la qualité de vos décisions, préserve votre autonomie décisionnelle, simplifie la gestion et vous aide à progresser et à vous perfectionner en continu. Il ne s’agit pas d’un robot de trading impersonnel, mais d’un véritable assistant, alliant professionnalisme et proactivité. Que vous soyez débutant ou trader expérimenté, cet outil vous aidera à prendre des décisions d’investissement plus rationnelles. Après tout, sur un marché aussi volatil, disposer d’un assistant de trading fiable peut s’avérer déterminant pour la réussite.

Annexe : Code source complet et ressources

Code source complet：

• Plateforme de quantification des inventeurs : https://www.fmz.com/strategy/513749
• Différents modèles d’IA peuvent être utilisés, et la devise de vérification peut être sélectionnée.

Conseils à la prudence：

• Cet article est uniquement destiné à des fins d’apprentissage technique et ne constitue pas un conseil en investissement.
• Le trading de crypto-monnaie est extrêmement risqué et peut entraîner la perte totale du capital
• Testez toujours soigneusement avant d’utiliser des fonds réels