O Dilema das Transações

Quem já negociou sabe o quão complexo esse mercado pode ser. Se você optar pela negociação manual, muitas vezes se verá sem indicadores técnicos profissionais e com dificuldades para acompanhar o sentimento do mercado de forma consistente. Pior ainda, durante períodos de extrema volatilidade, as emoções podem facilmente sair do controle — medo quando se deveria ser ganância e ganância quando se deveria ter medo. E o mercado funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana; você não pode ficar grudado na tela o tempo todo. E quanto às estratégias quantitativas? Parecem atraentes, mas a lógica tradicional dos códigos quantitativos é fixa e muitas vezes impotente diante de mudanças repentinas do mercado. Mais importante ainda, é uma operação completamente opaca; você não tem ideia do porquê deveria comprar ou vender em um determinado momento. É como entregar seu dinheiro a um robô e deixar tudo ao acaso.

Existe, então, uma maneira de obter análises de dados profissionais e sugestões inteligentes baseadas em IA, mantendo a iniciativa da tomada de decisão humana? A solução que encontrei foi construir um sistema de gestão de negociações com IA.

Como funciona um gerente de negociação

Imagine que você contratou um consultor de investimentos de nível profissional. Em intervalos fixos, ele coleta automaticamente diversos dados de mercado — indicadores técnicos, movimentos de preços, atualizações de notícias, sentimento do mercado — e então realiza análises aprofundadas com base nesses dados, fornecendo recomendações de investimento sob múltiplas perspectivas, como tendências, riscos e fluxos de capital. Fundamentalmente, ele não toma decisões unilateralmente. Ele explica detalhadamente por que recomenda uma abordagem específica, a lógica por trás de sua análise e aguarda sua decisão final. Se você concordar, ele a executará imediatamente; se discordar, respeitará seu julgamento e registrará a decisão. Ainda mais conveniente, você pode enviar mensagens a qualquer momento pelo seu celular: “Qual o tamanho da minha posição atual?”, “Como está o lucro da minha conta?”, “Compre US$ 100 em BTC para mim”, e ele responderá instantaneamente. Este é o sistema de gerenciamento de negociações que estamos construindo.

Construindo um sistema usando o fluxo de trabalho FMZ

Optei por utilizar a funcionalidade de fluxo de trabalho da plataforma FMZ para implementar este gerenciador de negociações. A FMZ é uma plataforma de negociação quantitativa cujo módulo de fluxo de trabalho oferece uma interface visual de nós com recurso de arrastar e soltar. É possível conectar diversos módulos funcionais como blocos de construção, incluindo gatilhos temporizados, aquisição de dados, análise por IA, confirmação manual, execução de negociações e muito mais, o que é muito mais intuitivo do que a programação tradicional. Além disso, a própria plataforma FMZ se conecta às APIs das principais corretoras, eliminando a necessidade de lidar com essas questões de integração por conta própria.

Todo o fluxo de trabalho é dividido em duas linhas principais. A primeira é o processo central de tomada de decisão de investimento DCA (Custo Distribuído do Investimento), responsável pela coleta regular de dados, análise por IA, confirmação manual e execução automatizada. A segunda é o processo de controle remoto via Telegram, que permite verificar sua conta e executar transações a qualquer momento pelo celular.

Escolhi a estratégia DCA (Dollar-Cost Averaging) como exemplo, principalmente por ser a que melhor demonstra o valor de uma plataforma de negociação. Investidores tradicionais em criptomoedas costumam usar uma abordagem de custo médio em dólar fixo, como comprar o equivalente a US$ 100 em BTC toda semana, executando essa operação mecanicamente, independentemente das flutuações do mercado. Embora simples, esse método carece de flexibilidade. Com uma plataforma de negociação, você pode manter sua disciplina de investimento enquanto ajusta dinamicamente o valor investido com base nas condições de mercado — aumentando o investimento para comprar na baixa durante períodos de pânico, reduzindo o investimento ou até mesmo pausando para observar durante períodos de superaquecimento e mantendo os níveis de investimento padrão durante períodos de volatilidade. Esse método inteligente de alocação de fundos evita os riscos de comprar cegamente na baixa, ao mesmo tempo que captura oportunidades de investimento genuínas, garantindo que cada centavo seja usado de forma eficaz. Abaixo, explicarei em detalhes como esses dois processos funcionam.

O mecanismo operacional do processo de tomada de decisão de custo médio em dólares

Antes de começar, você precisa definir dois parâmetros principais. Um deles é o contrato, que especifica a criptomoeda na qual você deseja investir, como BTC ou ETH. O outro é o dinheiro dca, que é o valor do seu investimento inicial, como US\( 100. Esse valor inicial servirá como o nível de investimento padrão, e o sistema o ajustará dinamicamente entre 0 e 2 vezes, com base nas condições de mercado. Por exemplo, ele pode sugerir investir US\) 200 durante períodos de pânico extremo no mercado ou suspender os investimentos para US\( 0 durante períodos de superaquecimento do mercado; em circunstâncias normais, o valor padrão será de US\) 100. Em seguida, configuraremos o fluxo de trabalho.

Etapa 1: Coleta de Dados

O sistema é acionado em intervalos de tempo fixos por um temporizador para iniciar automaticamente a coleta de dados de mercado. Tecnicamente, ele adquire quatro indicadores principais: MACD, RSI, ATR e OBV. O MACD é usado para determinar a força e a direção das tendências de mercado; o RSI concentra-se na avaliação de condições de sobrecompra e sobrevenda; o ATR mede a volatilidade do mercado; e o OBV verifica a autenticidade dos movimentos de preço analisando os fluxos de fundos. Simultaneamente, o sistema também obtém dados de notícias sobre criptomoedas relevantes por meio do Alpha Vantage e os alimenta na IA para análise de sentimento. Essa análise de sentimento é dividida em dimensões de curto e longo prazo. A dimensão de curto prazo concentra-se nas reações imediatas do mercado e nas flutuações de preço, enquanto a dimensão de longo prazo avalia os fundamentos do projeto e as perspectivas de desenvolvimento. Cada dimensão fornece uma categoria de sentimento, uma pontuação numérica e explicações detalhadas.

Etapa 2: Integração de Dados

Os dados brutos coletados precisam ser pré-processados ​​antes de serem utilizados. O sistema extrairá os dados do histograma MACD (um indicador-chave para avaliar mudanças de tendência), filtrará os dados inválidos da etapa inicial e reterá apenas os 30 pontos de dados mais recentes para garantir a atualidade da análise. Os resultados da análise de sentimento também serão integrados para, por fim, formar um relatório completo de dados de mercado.

Etapa 3: Análise Abrangente de IA

Uma vez integrados, os dados serão enviados ao nó de tomada de decisão de IA para uma análise abrangente. Este nó avaliará a situação do mercado em seis dimensões: análise da força da tendência (usando o MACD para determinar o estágio do mercado), avaliação de sobrecompra/sobrevenda (usando o RSI para identificar sentimentos extremos), avaliação do risco de volatilidade (usando o ATR para medir a incerteza), saúde do financiamento (usando o OBV para verificar a sustentabilidade da tendência), equilíbrio do sentimento do mercado (combinando dados de sentimento de curto e longo prazo) e avaliação da relação risco-retorno (avaliando de forma abrangente a relação custo-benefício de se estabelecer uma posição).

Com base nessas análises, a IA fornecerá quatro sugestões de tomada de decisão: aumentar significativamente as posições (1,5 a 2 vezes o valor padrão, adequado para pânico extremo do mercado), aumentar moderadamente as posições (1,2 a 1,49 vezes, adequado para períodos de correção), investimento padrão (1 vez, para períodos de volatilidade ou tendências incertas) e pausar e observar (0, para mercados superaquecidos). Cada sugestão é acompanhada por uma análise detalhada, incluindo o estado atual de vários indicadores técnicos, a verificação mútua ou divergência entre os indicadores, o estágio atual do ciclo de mercado e a relação entre riscos e oportunidades.

Etapa 4: Confirmação manual

Após a conclusão da análise da IA, o sistema enviará os resultados para você, mostrando a base completa para a tomada de decisão e o valor de investimento sugerido, aguardando então sua confirmação. Esta é a etapa mais crucial de todo o processo; o poder de decisão final permanece sempre com você. Você pode concordar com a sugestão da IA ​​ou rejeitá-la. O sistema está configurado com um tempo limite de resposta fixo, garantindo a agilidade na tomada de decisão e dando a você tempo suficiente para considerar a proposta.

Etapa 5: Execução e Registro

Dependendo da sua decisão, o sistema seguirá por diferentes caminhos de processamento. Se você concordar em executar a decisão, o sistema chamará a API da corretora para realizar uma operação de compra à vista, registrará a quantidade, o preço e o custo reais da transação e atualizará as estatísticas da conta. Se você rejeitar a sugestão, o sistema também registrará essa decisão e o motivo da rejeição, atualizará as estatísticas, mas não executará nenhuma transação.

Concorde ou não, todas as decisões são totalmente registradas no histórico. O sistema mantém um panorama da conta em tempo real, incluindo o número de posições, saldo, lucros e prejuízos, e estatísticas sobre a estratégia DCA, como o tempo de execução, o investimento total, o custo médio e a taxa de lucro atual. Todas essas informações são exibidas em formato de tabela para facilitar a visualização.

processo de controle remoto do Telegram

Além das decisões de investimento regulares, o sistema também oferece uma função de controle remoto prontamente disponível. Essa função é implementada via Telegram, permitindo que você gerencie sua conta de negociação a qualquer momento usando seu celular. O sistema verifica novas mensagens no Telegram a cada 30 segundos. Você pode enviar comandos em linguagem natural, como “Verificar saldo atual de BTC”, “Saldo da conta”, “Comprar US$ 100 em BTC”, “Transações recentes” e “Preço atual do BTC”. A tecnologia principal aqui é o serviço MCP da FMZ. MCP significa Model Context Protocol, um protocolo padronizado que permite que a IA acesse APIs de corretoras com segurança. O MCP da FMZ engloba diversas funções práticas, incluindo consultar informações da conta, obter dados de mercado em tempo real, executar ordens de negociação, visualizar o histórico de ordens e gerenciar o status da estratégia, entre outras.

O fluxo de processamento específico é o seguinte: após receber sua mensagem no Telegram, o sistema extrai o conteúdo e o envia para a IA para que ela entenda sua intenção. Em seguida, a IA chama a função MCP correspondente do FMZ para executar a operação, obtém o resultado, formata-o em um texto de fácil leitura e o envia de volta para o Telegram. Todo o processo não exige a memorização de formatos de comando complexos; é tão natural quanto conversar com uma pessoa real. Além disso, por meio do protocolo MCP, todas as operações passam por um rigoroso controle de acesso, garantindo a segurança.

Casos de uso no mundo real

No uso diário, o assistente de negociação coleta e analisa dados automaticamente em horários fixos durante a semana, fornecendo recomendações de investimento e enviando notificações para o seu celular. Você só precisa dedicar alguns segundos para revisar a análise e as sugestões da IA, clicando em confirmar ou rejeitar, e o sistema executará automaticamente as operações subsequentes para concluir o plano de investimento definido. Quando o mercado apresentar flutuações acentuadas, o assistente de negociação poderá sugerir “aumentos significativos nas posições”, explicando detalhadamente os motivos, como “o RSI caiu abaixo de 30, o MACD formou uma cruz dourada, o mercado está em pânico, mas os fundamentos de longo prazo permanecem positivos”. Você pode decidir se executa a ordem com base no seu próprio julgamento. Mesmo se rejeitar a sugestão, essa decisão será totalmente salva para revisão e aprendizado futuros.

Se você precisar verificar o saldo da sua conta rapidamente enquanto estiver fora, por exemplo, no metrô, basta abrir o Telegram e enviar “Verificar saldo de BTC”. O gestor de negociação retornará imediatamente informações detalhadas. Você poderá então fazer perguntas como “Qual o preço atual?” ou até mesmo enviar uma ordem de “Comprar US$ 50 em BTC”, e o sistema a executará imediatamente, fornecendo um feedback sobre o resultado.

Vantagens deste sistema

Em comparação com a negociação manual, este sistema oferece análise de dados profissional e multidimensional, libertando você da dependência de sentimentos subjetivos na tomada de decisões. Em comparação com as estratégias quantitativas tradicionais, ele mantém a flexibilidade na tomada de decisões, evitando a execução mecânica de uma lógica fixa. Além disso, todas as decisões são transparentes; você pode ver claramente a base analítica, a lógica de decisão, os registros de execução e as estatísticas de lucro/prejuízo por trás de cada sugestão. O gerenciamento de posição do sistema é adaptativo. Ele sugere dobrar a posição para comprar na baixa durante o pânico do mercado, manter a estratégia padrão de custo médio em dólar durante a consolidação e pausar para observar durante a euforia. Essa flexibilidade é impossível com código rígido. Além disso, o controle remoto via Telegram permite que você gerencie sua conta a qualquer hora e em qualquer lugar, sem precisar ligar o computador ou acessar o site da corretora. Mais importante ainda, com o uso a longo prazo deste sistema, você compreenderá gradualmente o significado de diferentes indicadores, como o sentimento do mercado afeta os preços, quando ser ganancioso e quando ser cauteloso, e como equilibrar risco e retorno. Isso por si só já é um valioso processo de aprendizagem, permitindo que você evolua gradualmente de um trader dependente de sistemas para um capaz de tomar decisões independentes.

Em resumo, este assistente de negociação com IA libera seu tempo, melhora a qualidade da tomada de decisões, preserva seu poder de decisão, proporciona gerenciamento conveniente e ajuda você a aprender e crescer continuamente. Não se trata de um robô de negociação frio, mas sim de um assistente verdadeiramente compreensivo, que encontra o equilíbrio perfeito entre profissionalismo e proatividade. Seja você um trader iniciante ou experiente, esta ferramenta pode ajudá-lo a tomar decisões de investimento mais racionais. Afinal, neste mercado volátil, ter um assistente de negociação confiável pode ser um fator crucial para o sucesso.

Apêndice: Código-fonte completo e recursos

Código-fonte completo：

• Plataforma de Quantificação de Inventores: https://www.fmz.com/strategy/513749
• É possível substituir diferentes modelos de IA e selecionar a moeda de verificação.

Alerta de risco：

• Este artigo é apenas para fins de aprendizagem técnica e não constitui aconselhamento de investimento.
• A negociação de criptomoedas é extremamente arriscada e pode resultar na perda total do principal
• Sempre teste cuidadosamente antes de usar fundos reais