Sự tiến thoái lưỡng nan của các giao dịch

Bất kỳ ai đã từng giao dịch đều biết thị trường này có thể phức tạp đến mức nào. Nếu bạn chọn giao dịch thủ công, bạn thường thấy mình thiếu các chỉ báo kỹ thuật chuyên nghiệp và gặp khó khăn trong việc theo dõi tâm lý thị trường một cách nhất quán. Tệ hơn nữa, trong những giai đoạn biến động cực độ, cảm xúc có thể dễ dàng vượt khỏi tầm kiểm soát - sợ hãi khi bạn nên tham lam, và tham lam khi bạn nên sợ hãi. Và thị trường hoạt động ²⁴⁄₇; bạn không thể dán mắt vào màn hình suốt thời gian đó. Còn các chiến lược định lượng thì sao? Nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng logic mã định lượng truyền thống là cố định và thường bất lực trước những thay đổi đột ngột của thị trường. Quan trọng hơn, đó là một hoạt động hộp đen hoàn toàn; bạn không biết tại sao mình nên mua hoặc bán vào một thời điểm cụ thể. Cảm giác giống như giao tiền của bạn cho một con rô-bốt và để nó cho may rủi.

Vậy có cách nào để có được phân tích dữ liệu chuyên nghiệp và các đề xuất thông minh được hỗ trợ bởi AI mà vẫn giữ được quyền chủ động ra quyết định của con người không? Giải pháp tôi nghĩ ra là xây dựng một hệ thống quản lý giao dịch AI.

Cách thức hoạt động của một nhà quản lý giao dịch

Hãy tưởng tượng bạn đã thuê một cố vấn đầu tư chuyên nghiệp. Theo định kỳ, họ sẽ tự động thu thập nhiều dữ liệu thị trường khác nhau—các chỉ báo kỹ thuật, biến động giá, cập nhật tin tức, tâm lý thị trường—và sau đó tiến hành phân tích chuyên sâu dựa trên dữ liệu này, cung cấp cho bạn lời khuyên đầu tư từ nhiều khía cạnh như xu hướng, rủi ro và dòng tiền. Quan trọng là, họ không đưa ra quyết định một cách đơn phương. Họ sẽ giải thích chi tiết lý do tại sao họ đề xuất một phương pháp cụ thể, logic đằng sau phân tích của họ, và sau đó chờ đợi quyết định cuối cùng của bạn. Nếu bạn đồng ý, họ sẽ thực hiện ngay lập tức; nếu bạn không đồng ý, họ sẽ tôn trọng phán đoán của bạn và ghi lại quyết định. Thuận tiện hơn nữa, bạn có thể nhắn tin cho họ bất cứ lúc nào qua điện thoại: “Khối lượng vị thế hiện tại của tôi là bao nhiêu?” “Lợi nhuận tài khoản của tôi thế nào?” “Mua giúp tôi 100 đô la BTC”, và họ sẽ phản hồi ngay lập tức. Đây chính là hệ thống quản lý giao dịch mà chúng tôi đang xây dựng.

Xây dựng hệ thống sử dụng quy trình làm việc FMZ

Tôi đã chọn sử dụng chức năng quy trình làm việc của nền tảng FMZ để triển khai trình quản lý giao dịch này. FMZ là một nền tảng giao dịch định lượng với mô-đun quy trình làm việc cung cấp giao diện nút kéo thả trực quan. Bạn có thể kết nối nhiều mô-đun chức năng khác nhau như các khối xây dựng, bao gồm kích hoạt theo thời gian, thu thập dữ liệu, phân tích AI, xác nhận thủ công, thực hiện giao dịch, v.v., trực quan hơn nhiều so với mã hóa truyền thống. Hơn nữa, bản thân nền tảng FMZ kết nối với API của các sàn giao dịch chính thống, loại bỏ nhu cầu tự xử lý các vấn đề tích hợp cơ bản này.

Toàn bộ quy trình làm việc được chia thành hai nhánh chính. Nhánh đầu tiên là quy trình ra quyết định đầu tư cốt lõi DCA (Chi phí Đầu tư Phân tán), chịu trách nhiệm thu thập dữ liệu thường xuyên, phân tích AI, xác nhận thủ công và thực hiện tự động. Nhánh thứ hai là quy trình điều khiển từ xa Telegram, cho phép bạn kiểm tra tài khoản và thực hiện giao dịch bất cứ lúc nào qua điện thoại di động.

Tôi chọn DCA (Trung bình chi phí đô la thường xuyên) làm chiến lược minh họa ở đây, chủ yếu vì nó thể hiện rõ nhất giá trị của một nền tảng giao dịch. Những người tích trữ tiền điện tử truyền thống thường sử dụng phương pháp trung bình chi phí đô la cố định, chẳng hạn như mua BTC trị giá 100 đô la mỗi tuần, thực hiện điều này một cách máy móc bất kể biến động của thị trường. Mặc dù đơn giản, phương pháp này thiếu tính linh hoạt. Với một nền tảng giao dịch, bạn có thể duy trì kỷ luật đầu tư của mình trong khi điều chỉnh số tiền đầu tư một cách linh hoạt dựa trên các điều kiện thị trường—tăng đầu tư để mua khi giá giảm trong thời kỳ thị trường hoảng loạn, giảm đầu tư hoặc thậm chí tạm dừng để quan sát trong thời kỳ thị trường quá nóng và duy trì mức đầu tư tiêu chuẩn trong thời kỳ biến động. Phương pháp phân bổ quỹ thông minh này tránh được rủi ro mua khi giá giảm một cách mù quáng đồng thời nắm bắt các cơ hội đầu tư thực sự, đảm bảo từng xu được sử dụng hiệu quả. Dưới đây, tôi sẽ giải thích chi tiết cách thức hoạt động của hai quy trình này.

Cơ chế hoạt động của quá trình ra quyết định trung bình chi phí đô la

Trước khi bắt đầu, bạn cần thiết lập hai tham số cốt lõi. Một là contract, chỉ định loại tiền điện tử bạn muốn đầu tư, chẳng hạn như BTC hoặc ETH. Tham số còn lại là dca money, là số tiền đầu tư ban đầu của bạn, chẳng hạn như 100 đô la. Số tiền ban đầu này sẽ đóng vai trò là mức đầu tư tiêu chuẩn, và hệ thống sẽ tự động điều chỉnh nó trong khoảng từ 0 đến 2 lần dựa trên điều kiện thị trường. Ví dụ: hệ thống có thể đề xuất đầu tư 200 đô la trong giai đoạn thị trường hoảng loạn cực độ, hoặc tạm dừng đầu tư về 0 đô la trong giai đoạn thị trường quá nóng; trong điều kiện bình thường, mức đầu tư tiêu chuẩn sẽ là 100 đô la. Tiếp theo, chúng ta sẽ cấu hình quy trình làm việc.

Bước 1: Thu thập dữ liệu

Hệ thống được kích hoạt theo các khoảng thời gian cố định bởi bộ hẹn giờ để tự động bắt đầu thu thập dữ liệu thị trường. Về mặt kỹ thuật, hệ thống thu thập bốn chỉ báo cốt lõi: MACD, RSI, ATR và OBV. MACD được sử dụng để xác định sức mạnh và hướng của xu hướng thị trường, RSI tập trung vào việc đánh giá các điều kiện mua quá mức và bán quá mức, ATR đo lường sự biến động của thị trường và OBV xác minh tính xác thực của biến động giá bằng cách phân tích dòng tiền. Đồng thời, hệ thống cũng thu thập dữ liệu tin tức về các loại tiền điện tử có liên quan thông qua Alpha Vantage và đưa vào AI để phân tích tâm lý. Phân tích tâm lý này được chia thành các chiều ngắn hạn và dài hạn. Chiều ngắn hạn tập trung vào các phản ứng tức thời của thị trường và biến động giá, trong khi chiều dài hạn đánh giá các yếu tố cơ bản và triển vọng phát triển của dự án. Mỗi chiều cung cấp một danh mục tâm lý, điểm số và giải thích chi tiết.

Bước 2: Tích hợp dữ liệu

Dữ liệu thô thu thập được cần được xử lý sơ bộ trước khi sử dụng. Hệ thống sẽ trích xuất dữ liệu biểu đồ MACD (một chỉ báo quan trọng để đánh giá sự thay đổi xu hướng), lọc bỏ dữ liệu không hợp lệ từ giai đoạn đầu và chỉ giữ lại 30 điểm dữ liệu gần nhất để đảm bảo tính kịp thời của quá trình phân tích. Kết quả phân tích tâm lý thị trường cũng sẽ được tích hợp để cuối cùng tạo thành một báo cáo dữ liệu thị trường hoàn chỉnh.

Bước 3: Phân tích toàn diện AI

Sau khi dữ liệu được tích hợp, nó sẽ được gửi đến nút ra quyết định AI để phân tích toàn diện. Nút này sẽ đánh giá tình hình thị trường theo sáu khía cạnh: phân tích sức mạnh xu hướng (sử dụng MACD để xác định giai đoạn thị trường), đánh giá quá mua/quá bán (sử dụng RSI để xác định tâm lý cực đoan), đánh giá rủi ro biến động (sử dụng ATR để đo lường sự không chắc chắn), sức khỏe tài trợ (sử dụng OBV để xác minh tính bền vững của xu hướng), cân bằng tâm lý thị trường (kết hợp dữ liệu tâm lý ngắn hạn và dài hạn) và đánh giá tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (đánh giá toàn diện hiệu quả chi phí của việc thiết lập vị thế).

Dựa trên những phân tích này, AI sẽ đưa ra bốn gợi ý ra quyết định: tăng đáng kể vị thế (gấp 1,5-2 lần mức chuẩn, phù hợp với thị trường hoảng loạn cực độ), tăng vừa phải vị thế (gấp 1,2-1,49 lần, phù hợp với giai đoạn điều chỉnh), đầu tư tiêu chuẩn (gấp 1 lần, trong giai đoạn biến động hoặc xu hướng không rõ ràng) và tạm dừng và quan sát (0 lần, trong giai đoạn thị trường quá nóng). Mỗi gợi ý đều đi kèm với phân tích chi tiết, bao gồm trạng thái hiện tại của các chỉ báo kỹ thuật khác nhau, sự xác minh lẫn nhau hoặc sự phân kỳ giữa các chỉ báo, giai đoạn hiện tại của chu kỳ thị trường và sự đánh đổi giữa rủi ro và cơ hội.

Bước 4: Xác nhận thủ công

Sau khi phân tích AI hoàn tất, hệ thống sẽ gửi kết quả đến bạn, hiển thị toàn bộ cơ sở ra quyết định và số tiền đầu tư được đề xuất, sau đó chờ bạn xác nhận. Đây là bước quan trọng nhất trong toàn bộ quy trình; quyền quyết định cuối cùng luôn thuộc về bạn. Bạn có thể đồng ý hoặc từ chối đề xuất của AI. Hệ thống được thiết lập thời gian chờ phản hồi cố định, đảm bảo tính kịp thời của quyết định và cho bạn đủ thời gian để cân nhắc.

Bước 5: Thực hiện và ghi lại

Tùy thuộc vào quyết định của bạn, hệ thống sẽ tiến hành qua các nhánh xử lý khác nhau. Nếu bạn đồng ý thực hiện quyết định, hệ thống sẽ gọi API của sàn giao dịch để thực hiện giao dịch mua giao ngay, ghi lại số lượng, giá và chi phí giao dịch thực tế, đồng thời cập nhật số liệu thống kê của tài khoản. Nếu bạn từ chối đề xuất, hệ thống cũng sẽ ghi lại quyết định này và lý do từ chối, cập nhật số liệu thống kê, nhưng sẽ không thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Dù bạn đồng ý hay không đồng ý, mọi quyết định đều được lưu lại đầy đủ trong lịch sử. Hệ thống duy trì tổng quan tài khoản theo thời gian thực, bao gồm số lượng vị thế, số dư, lãi lỗ, và thống kê về chiến lược DCA, chẳng hạn như thời gian vận hành, tổng đầu tư, chi phí trung bình và tỷ suất lợi nhuận hiện tại. Tất cả thông tin này được hiển thị dưới dạng bảng để dễ dàng xem.

Quy trình điều khiển từ xa Telegram

Ngoài các quyết định đầu tư thường xuyên, hệ thống còn cung cấp chức năng điều khiển từ xa sẵn có. Chức năng này được triển khai thông qua Telegram, cho phép bạn quản lý tài khoản giao dịch của mình mọi lúc mọi nơi bằng điện thoại di động. Trình kích hoạt Telegram của hệ thống sẽ kiểm tra tin nhắn mới sau mỗi 30 giây. Bạn có thể gửi lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên nhất, chẳng hạn như “Kiểm tra số dư BTC hiện tại”, “Số dư tài khoản”, “Mua 100 đô la BTC”, “Giao dịch gần đây” và “Giá BTC hiện tại”. Công nghệ cốt lõi ở đây là dịch vụ MCP của FMZ. MCP là viết tắt của Model Context Protocol (Giao thức Bối cảnh Mô hình), một giao thức chuẩn hóa cho phép AI gọi các API sàn giao dịch một cách an toàn. MCP của FMZ bao gồm nhiều chức năng thiết thực, bao gồm truy vấn thông tin tài khoản, thu thập dữ liệu thị trường theo thời gian thực, thực hiện lệnh giao dịch, xem lịch sử lệnh và quản lý trạng thái chiến lược, cùng nhiều chức năng khác.

Quy trình xử lý cụ thể như sau: Sau khi nhận được tin nhắn Telegram của bạn, hệ thống sẽ trích xuất nội dung và chuyển cho AI để hiểu ý định của bạn. Sau đó, AI sẽ gọi hàm MCP FMZ tương ứng để thực hiện thao tác, lấy kết quả, định dạng thành văn bản dễ đọc và gửi lại cho Telegram. Toàn bộ quy trình không yêu cầu ghi nhớ các định dạng lệnh phức tạp; nó tự nhiên như đang trò chuyện với người thật. Hơn nữa, thông qua giao thức MCP, tất cả các thao tác đều được kiểm soát truy cập nghiêm ngặt, đảm bảo an ninh.

Các trường hợp sử dụng thực tế

Trong quá trình sử dụng hàng ngày, trợ lý giao dịch sẽ tự động thu thập và phân tích dữ liệu vào các thời điểm cố định trong tuần, cung cấp lời khuyên đầu tư và gửi thông báo đến điện thoại của bạn. Bạn chỉ cần dành vài giây để xem lại các phân tích và đề xuất của AI, nhấp vào xác nhận hoặc từ chối, và hệ thống sẽ tự động thực hiện các thao tác tiếp theo để hoàn thành kế hoạch đầu tư cố định. Khi thị trường biến động mạnh, trợ lý giao dịch có thể đề xuất “tăng đáng kể vị thế”, đồng thời giải thích chi tiết các lý do, chẳng hạn như “RSI đã giảm xuống dưới 30, MACD đã hình thành giao cắt vàng, thị trường đang trong trạng thái hoảng loạn nhưng các yếu tố cơ bản dài hạn vẫn tích cực”. Bạn có thể quyết định có nên thực hiện giao dịch hay không dựa trên đánh giá của riêng mình. Ngay cả khi bạn từ chối đề xuất, quyết định này sẽ được lưu lại hoàn toàn để xem xét và học hỏi trong tương lai.

Nếu bạn đột nhiên muốn kiểm tra trạng thái tài khoản khi đang ở ngoài, chẳng hạn như trên tàu điện ngầm, chỉ cần mở Telegram và gửi lệnh “Kiểm tra số dư BTC”, quản lý giao dịch sẽ ngay lập tức trả về thông tin chi tiết. Sau đó, bạn có thể hỏi tiếp những câu hỏi như “Giá hiện tại là bao nhiêu?” hoặc thậm chí đặt lệnh trực tiếp “Mua 50 đô la BTC”, hệ thống sẽ thực hiện lệnh ngay lập tức và phản hồi kết quả.

Ưu điểm của hệ thống này

So với giao dịch thủ công, hệ thống này cung cấp khả năng phân tích dữ liệu chuyên nghiệp, đa chiều, giúp bạn thoát khỏi việc dựa vào cảm xúc chủ quan để ra quyết định. So với các chiến lược định lượng truyền thống, hệ thống này vẫn giữ được tính linh hoạt trong việc ra quyết định, tránh việc thực hiện máy móc logic cố định. Hơn nữa, tất cả các quyết định đều minh bạch; bạn có thể thấy rõ cơ sở phân tích, logic quyết định, hồ sơ thực hiện và thống kê lãi/lỗ đằng sau mỗi đề xuất. Quản lý vị thế của hệ thống mang tính thích ứng. Hệ thống đề xuất tăng gấp đôi vốn để mua khi thị trường giảm điểm, duy trì trung bình chi phí đô la tiêu chuẩn trong quá trình hợp nhất và tạm dừng để quan sát trong thời kỳ hưng phấn. Tính linh hoạt này là không thể với mã hóa cứng. Hơn nữa, điều khiển từ xa qua Telegram cho phép bạn quản lý tài khoản mọi lúc, mọi nơi mà không cần bật máy tính hoặc đăng nhập vào trang web của sàn giao dịch. Quan trọng hơn, thông qua việc sử dụng hệ thống này trong thời gian dài, bạn sẽ dần hiểu được ý nghĩa của các chỉ báo khác nhau, cách tâm lý thị trường ảnh hưởng đến giá cả, khi nào nên tham lam và khi nào nên sợ hãi, và cách cân bằng rủi ro và lợi nhuận. Bản thân đây là một quá trình học tập có giá trị, cho phép bạn dần dần phát triển từ một nhà giao dịch phụ thuộc vào hệ thống thành một người có khả năng đưa ra phán đoán độc lập.

Tóm lại, trợ lý giao dịch AI này giúp bạn tiết kiệm thời gian, cải thiện chất lượng ra quyết định, duy trì quyền quyết định, quản lý thuận tiện và giúp bạn liên tục học hỏi và phát triển. Đây không phải là một robot giao dịch lạnh lùng, mà là một trợ lý thực sự thấu hiểu - tìm kiếm sự cân bằng giữa tính chuyên nghiệp và tính chủ động. Dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà giao dịch giàu kinh nghiệm, công cụ này có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư hợp lý hơn. Suy cho cùng, trong thị trường biến động này, việc có một trợ lý giao dịch đáng tin cậy có thể là yếu tố then chốt dẫn đến thành công.

Phụ lục: Mã nguồn và tài nguyên đầy đủ

Mã nguồn hoàn chỉnh：

• Nền tảng định lượng của Inventor: https://www.fmz.com/strategy/513749
• Có thể thay thế nhiều mô hình AI khác nhau và có thể chọn loại tiền xác minh.

Dấu hiệu nguy cơ：

• Bài viết này chỉ dành cho mục đích học tập kỹ thuật và không cấu thành lời khuyên đầu tư
• Giao dịch tiền điện tử cực kỳ rủi ro và có thể dẫn đến mất toàn bộ tiền gốc
• Luôn kiểm tra kỹ lưỡng trước khi sử dụng tiền thật