নিয়মিত বিনিয়োগ কৌশল
ChaoZhang
ওভারভিউ
নিয়মিত পরিমাণে বিনিয়োগের কৌশলটি একটি খুব সহজ বিনিয়োগের কৌশল যা বিশেষত বিনিয়োগকারীদের ব্যবহারের জন্য উপযুক্ত। এই কৌশলটির মূল ধারণা হ’ল বাজার মূল্যের পরিবর্তন যাই হোক না কেন, বিনিয়োগকারীরা নির্দিষ্ট সময়ের ব্যবধানে নিয়মিতভাবে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণে ক্রয় করে। এই কৌশলটি ডিসিএ (ডলার ব্যয় গড়) কৌশল হিসাবেও পরিচিত। উদাহরণস্বরূপ, মার্কিন স্ট্যাম্প 500 সূচক (এসপিওয়াই) বাজার মূল্যের উচ্চতা বা কম থাকা সত্ত্বেও প্রতি বছর 10,000 ডলার এসপিওয়াই কিনতে পারে।
কৌশল নীতি
এই কৌশলটির মূল যুক্তিটি খুব সহজ এবং সরাসরি। বিনিয়োগকারীকে কেবলমাত্র দুটি ইনপুট প্যারামিটার সেট করতে হবে, অর্থাত্ প্রতি বিনিয়োগের পরিমাণ এবং বিনিয়োগের ব্যবধানের ফ্রিকোয়েন্সি। কৌশলটি এই দুটি প্যারামিটার অনুসারে, বিভিন্ন সময়কালের (ঘন্টা, দিন, সপ্তাহ, মাস) উপর, বর্তমান বারটি বিনিয়োগের অঞ্চলের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা নির্ধারণ করবে। যদি এটি সামঞ্জস্যপূর্ণ হয় তবে অবদানের প্যারামিটারগুলির উপর ভিত্তি করে ক্রয়ের জন্য প্রয়োজনীয় শেয়ারের সংখ্যা গণনা করুন এবং তারপরে ক্রয়-বিক্রয়-পরিধানের ক্রিয়াকলাপটি সম্পাদন করুন।
উদাহরণস্বরূপ, একটি মাসিক সময়ের চক্রের ক্ষেত্রে, বিচারক যুক্তিটি বর্তমান বারের একটি সূচক % frequency == 0。 strategy.equity কার্ভটি এই কৌশলটি ব্যবহার করে ক্রমবর্ধমান উপার্জন দেখায়。
এটি লক্ষ করা দরকার যে এই কৌশলটি অনুমান করে যে বিনিয়োগকারীদের কমপক্ষে 5-10 বছরের দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং রয়েছে। যত বেশি সময় ধরে রাখা যায়, তত ভাল আয়। বিনিয়োগকারীদের কেবলমাত্র উপরে উল্লিখিত ম্যাক্রো-অর্থনৈতিক পরিবেশের দিকে মনোযোগ দেওয়া দরকার। যদি অনিশ্চিত হয় তবে ইটিএফ কেনার পরিবর্তে স্টক বা ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনা বেছে নিন।
সামর্থ্য বিশ্লেষণ
স্থির বিনিয়োগের কৌশলগুলির সর্বাধিক সুবিধা হ’ল এটি সহজ এবং সহজেই কার্যকর করা যায়। এটি যে কোনও বিনিয়োগকারীকে সহজেই ব্যবহার করতে দেয়, জটিল ডিজিটাল দক্ষতা বা বাজার পূর্বাভাসের প্রয়োজন হয় না। স্থির বিনিয়োগ বিনিয়োগকারীদের কম দামে কিনতে সহায়তা করতে পারে, উচ্চ দামে কম দামে কিনতে পারে এবং দীর্ঘমেয়াদে ব্যয় হ্রাস করতে পারে। স্থির বিনিয়োগগুলি স্বল্পমেয়াদী বাজারের ওঠানামা সম্পর্কে মনোযোগ হ্রাস করতে পারে এবং বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘমেয়াদী অভ্যাস গড়ে তুলতে পারে। স্থির বিনিয়োগের কৌশলগুলি কার্যকর করা সহজ, কারণ বাজারের ব্যাপক পরিবর্তনের কারণে কৌশলগুলি অস্থায়ীভাবে পরিবর্তন করা হবে না।
ঝুঁকি বিশ্লেষণ
বিনিয়োগের কৌশলগুলির প্রধান ঝুঁকি হ’ল দীর্ঘমেয়াদী হ্রাসের ফলে হ্রাসের ফলে হ্রাস পাওয়া যায়। এটি সাধারণত সামগ্রিক অর্থনৈতিক মন্দা বা হোল্ডিংয়ের নির্দিষ্ট সম্পদের প্রতিযোগিতামূলকতা হ্রাসের ক্ষেত্রে ঘটে। আরেকটি ঝুঁকি হ’ল দীর্ঘমেয়াদী উপার্জনের জন্য দীর্ঘমেয়াদী উপার্জনের জন্য যথেষ্ট নয়। দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির সম্ভাবনার সাথে উচ্চমানের সম্পদ নির্বাচন করে এই ঝুঁকিগুলি হ্রাস করা যেতে পারে, একই সাথে কমপক্ষে 5-10 বছর ধরে ধরে ধরে রাখা যেতে পারে।
অপ্টিমাইজেশান দিক
বিনিয়োগের কৌশলটি নিম্নলিখিত দিকগুলিতে অনুকূলিতকরণ করা যেতে পারেঃ ১) ক্রয়ের সময়কালকে সামঞ্জস্য করুন, যেমন প্রতি সপ্তাহে বা প্রতি দুই সপ্তাহে একবারের ব্যবধান পরিবর্তন করে, ব্যয়মূল্যকে মসৃণ করতে; ২) ক্রয়ের পরিমাণকে গতিশীলভাবে সামঞ্জস্য করুন, বাজারের মন্দার সময় ক্রয়ের পরিমাণ বাড়ান এবং বাজারের ষাঁড়ের সময় ক্রয়ের পরিমাণ হ্রাস করুন; ৩) নেতিবাচকভাবে সম্পর্কযুক্ত বিভিন্ন সম্পদ ক্রয় করুন, সামগ্রিক অস্থিরতা হ্রাস করুন; ৪) বেসিকের সাথে সংযুক্ত উচ্চ মানের বেছে নিন, ক্রয়ের সূচককে একত্রিত না করে।
সারসংক্ষেপ
নিয়মিত ফিক্সড ইনভেস্টমেন্ট কৌশলটি তার সরলতার কারণে দেখা যায় যে এটি যে কোনও প্রারম্ভিক বিনিয়োগকারীর জন্য উপযুক্ত। এটি বিনিয়োগকারীদের বাজারে মসৃণভাবে প্রবেশ করতে এবং দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিংয়ের অভ্যাস গড়ে তুলতে সহায়তা করতে পারে। যদিও ক্রয়ের সময়, পরিমাণ এবং লক্ষ্যগুলি সামঞ্জস্য করে অপ্টিমাইজ করা যায়, তবে মূল ধারণাটি হ’ল সহজ স্থির বিনিয়োগ রাখা হ’ল ফিক্সড ইনভেস্টমেন্ট কৌশলের সর্বাধিক সুবিধা। সমস্ত বিনিয়োগ কৌশলকে বিনিয়োগের কৌশলটির দীর্ঘমেয়াদী পারফরম্যান্সকে ভিত্তি হিসাবে নেওয়া উচিত।
/*backtest
start: 2022-10-25 00:00:00
end: 2023-10-31 00:00:00
period: 1d
basePeriod: 1h
exchanges: [{"eid":"Futures_Binance","currency":"BTC_USDT"}]
*/
// To simplify matters for newbies, this script only computes DCA on H1, D1, W1 and M1 timeframes
// If you want a script that DCAs per x-bars, let me know in the comments.
// © TsangYouJun
//@version=4
strategy("DCA Strategy v1", overlay=false)
//user inputs
contribution = input(title="Contribution (USD)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=10000,confirm=false)
frequency = input(title="Frequency (Months)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=12,confirm=false)
//units to buy
units = contribution / close
//when to dca
hourDca = bar_index[0] % (frequency * 28 * 24)
dayDca = bar_index[0] % (frequency * 28)
weekDca = bar_index[0] % (frequency * 4)
monthDca = bar_index[0] % frequency
//when to dca
if(timeframe.period == "60" and hourDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
if(timeframe.period == "D" and dayDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
if(timeframe.period == "W" and weekDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
if(timeframe.period == "M" and monthDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
//plot strategy equity
// plot(strategy.equity - strategy.initial_capital, color=color.blue, linewidth=2, title="Net Profit")