ডলার খরচ গড় বিনিয়োগ কৌশল

লেখক:চাওঝাং, তারিখঃ ২০২৩-১১-০১ 16:24:56
ট্যাগঃ

সারসংক্ষেপ

ডলার খরচ গড় বিনিয়োগ কৌশল একটি খুব সহজ বিনিয়োগ পদ্ধতি, বিশেষ করে শুরু বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত। এই কৌশলটির মূল ধারণা হ'ল পূর্বনির্ধারিত ব্যবধানে (যেমন বার্ষিক), বাজার মূল্যের ওঠানামা নির্বিশেষে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করা। এই কৌশলটি ডিসিএ (ডলার ব্যয় গড়) নামেও পরিচিত। উদাহরণস্বরূপ, বাজার মূল্য নির্বিশেষে, একজন প্রতি বছর এসপিওয়াই (এসএন্ডপি 500 ইটিএফ) তে 10,000 ডলার বিনিয়োগ করতে পারে। অনুকূল ম্যাক্রোইকোনমিক শর্ত অনুমান করে, ডিসিএ কৌশলগুলি দীর্ঘ সময়ের মধ্যে ভাল মূলধন লাভের ফলস্বরূপ হতে পারে, উদাহরণস্বরূপ 10 বছর। ডিসিএ নবীন বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে নিরাপদ কৌশল, এবং অন্যান্য সমস্ত কৌশল ডিসিএর বিরুদ্ধে বেঞ্চমার্ক করা উচিত - যদি কোনও কৌশল ডিসিএকে পরাজিত করতে না পারে তবে এটি অকেজ।

কৌশলগত যুক্তি

এই কৌশলটির মূল যুক্তিটি খুব সহজ। বিনিয়োগকারীকে কেবল দুটি ইনপুট পরামিতি সেট করতে হবে - অবদানের পরিমাণ এবং ফ্রিকোয়েন্সি। কৌশলটি বিনিয়োগ করা উচিত কিনা তা নির্ধারণ করতে এই ব্যবধানগুলির (ঘন্টা, দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক) বিরুদ্ধে বর্তমান বারটি পরীক্ষা করবে। যদি হ্যাঁ হয় তবে এটি অবদানের ভিত্তিতে কিনতে ইউনিটের # গণনা করে এবং একটি দীর্ঘ অবস্থান খোলে।

উদাহরণস্বরূপ, মাসিক টাইমফ্রেমে, যুক্তিটি পরীক্ষা করে যে বর্তমান বার সূচক % ফ্রিকোয়েন্সি == 0। ইক্যুইটি কার্ভ এই কৌশল থেকে সমষ্টিগত রিটার্ন দেখায়।

এটি লক্ষ করা গুরুত্বপূর্ণ যে এই কৌশলটি কমপক্ষে ৫-১০ বছরের দীর্ঘ ধরে রাখার সময়কাল অনুমান করে। ধরে রাখার সময়কাল যত বেশি হবে, রিটার্ন তত ভাল হবে। বিনিয়োগকারীদের জন্য একমাত্র জিনিস যা আগে উল্লিখিত ম্যাক্রোইকোনমিক শর্তগুলির দিকে নজর দেওয়া উচিত। সন্দেহ হলে, পৃথক স্টক বা ক্রিপ্টোর পরিবর্তে ইটিএফ কিনুন।

সুবিধা বিশ্লেষণ

ডলার ব্যয় গড়ের সবচেয়ে বড় সুবিধা হ'ল এর সরলতা, যা কোনও নতুন বিনিয়োগকারীকে জটিল পরিমাণগত দক্ষতা বা বাজারের পূর্বাভাস ছাড়াই সহজেই এটি বাস্তবায়ন করতে দেয়। ডিসিএ বিনিয়োগকারীদের সর্বনিম্ন কিনতে এবং উচ্চতায় ক্রয় হ্রাস করতে সহায়তা করে, সময়ের সাথে সাথে ব্যয় ভিত্তি হ্রাস করে। এটি স্বল্পমেয়াদী বাজারের গোলমালও হ্রাস করে, দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং অভ্যাস গড়ে তুলতে সহায়তা করে। বাজারের ঘূর্ণনগুলির কারণে কৌশল পরিবর্তন ছাড়াই ডিসিএ আটকে রাখা সহজ।

ঝুঁকি বিশ্লেষণ

ডিসিএ এর প্রধান ঝুঁকি হ'ল দীর্ঘ সময়ের জন্য সম্পদের দাম হ্রাস পায়, যার ফলে ক্ষতি হয়। এটি সাধারণত যখন সামগ্রিক অর্থনীতি হতাশ হয় বা নির্দিষ্ট সম্পদটির প্রতিযোগিতামূলকতা হ্রাস পায় তখন ঘটে। দীর্ঘমেয়াদী লাভগুলি উপলব্ধি করার জন্য আরও একটি ঝুঁকি যথেষ্ট দীর্ঘ সময় ধরে ধরে রাখা হয় না। দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির সম্ভাবনা সহ মানসম্পন্ন সম্পদ নির্বাচন করে এবং কমপক্ষে 5-10 বছর ধরে ধরে রাখা এই ঝুঁকিগুলি প্রশমিত করা যেতে পারে।

উন্নতির ক্ষেত্র

ডিসিএ কৌশলগুলিকে উন্নত করা যেতে পারেঃ ১) ক্রয়ের ফ্রিকোয়েন্সি সামঞ্জস্য করা, যেমন সাপ্তাহিক বা দ্বি-সাপ্তাহিকভাবে মসৃণ ব্যয় ভিত্তিতে; ২) ক্রয়ের পরিমাণগুলি গতিশীলভাবে পরিবর্তন করা, বাজারের নিম্নতম সময়ে বৃদ্ধি এবং শিখরের সময় হ্রাস করা; ৩) সামগ্রিক অস্থিরতা হ্রাস করার জন্য নেতিবাচকভাবে সম্পর্কিত সম্পদ কেনা; ৪) বিস্তৃত সূচক তহবিলের পরিবর্তে মৌলিক স্টক পিকিং।

সিদ্ধান্ত

ডলার ব্যয় গড় কৌশলগুলি তাদের সরলতাতে অসামান্য, যা তাদের যে কোনও নতুন বিনিয়োগকারীর জন্য উপযুক্ত করে তোলে। তারা বাজারে মসৃণ করতে এবং দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিং অভ্যাসগুলি গড়ে তুলতে সহায়তা করে। যদিও ক্রয়ের ব্যবধান, পরিমাণ এবং লক্ষ্যগুলির চারপাশে অপ্টিমাইজেশন করা যেতে পারে, মূল সুবিধাটি স্থির বিনিয়োগ পদ্ধতির মতোই থাকে। সমস্ত বিনিয়োগ কৌশলগুলি ডিসিএ এর দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নের তুলনায় বেঞ্চমার্ক করা উচিত। মানসম্পন্ন সম্পদ বাছাই করে এবং দীর্ঘমেয়াদী সময় ধরে ধরে রাখা, ডিসিএ বিনিয়োগকারীদের জন্য স্থিতিশীল দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধি সরবরাহ করতে পারে।

/*backtest
start: 2022-10-25 00:00:00
end: 2023-10-31 00:00:00
period: 1d
basePeriod: 1h
exchanges: [{"eid":"Futures_Binance","currency":"BTC_USDT"}]
*/

// To simplify matters for newbies, this script only computes DCA on H1, D1, W1 and M1 timeframes
// If you want a script that DCAs per x-bars, let me know in the comments.
// © TsangYouJun

//@version=4
strategy("DCA Strategy v1", overlay=false)

//user inputs
contribution = input(title="Contribution (USD)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=10000,confirm=false)
frequency = input(title="Frequency (Months)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=12,confirm=false)

//units to buy
units = contribution / close

//when to dca
hourDca = bar_index[0] % (frequency * 28 * 24)
dayDca = bar_index[0] % (frequency * 28)
weekDca = bar_index[0] % (frequency * 4)
monthDca = bar_index[0] % frequency

//when to dca
if(timeframe.period == "60" and hourDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)
    
if(timeframe.period == "D" and dayDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)
    
if(timeframe.period == "W" and weekDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)
    
if(timeframe.period == "M" and monthDca == 0)
    strategy.order("DCA", strategy.long, units)

//plot strategy equity
// plot(strategy.equity - strategy.initial_capital, color=color.blue, linewidth=2, title="Net Profit")

আরো

2019 FMZ - সমস্ত অধিকার সংরক্ষিত