नियमित निवेश रणनीति
ChaoZhang
अवलोकन
नियतकालिक निवेश रणनीति एक बहुत ही सरल निवेश रणनीति है, जो विशेष रूप से निवेशकों के लिए उपयुक्त है। इस रणनीति का मुख्य विचार यह है कि बाजार की कीमतें कैसे बदलती हैं, निवेशक एक निश्चित राशि के साथ, एक निर्धारित समय के अंतराल पर नियमित रूप से एक परिसंपत्ति खरीदते हैं। इस रणनीति को डीसीए (डॉलर कॉस्ट एवरेज) रणनीति के रूप में भी जाना जाता है। उदाहरण के लिए, यूएस स्टैंडर्ड 500 सूचकांक (एसपीवाई) पर निवेश करने के लिए, प्रति वर्ष $ 10,000 एसपीवाई खरीदा जा सकता है, भले ही उस समय शेयर बाजार की कीमत कम हो। यह मानते हुए कि निवेश का मैक्रोइकॉनॉमिक वातावरण अच्छा है, लंबे समय तक (उदाहरण के लिए 10 साल), निवेश रणनीति एक अच्छा पूंजीगत रिटर्न प्राप्त कर सकती है। निवेश प्रवेश सबसे सुरक्षित रणनीति है जिसे निवेशक अपना सकते हैं, अन्य सभी प्रकार की रणनीतियों और रणनीतियों को निवेश करना चाहिए; यदि कोई रणनीति निवेश के लाभों को हराने में असमर्थ है, तो यह रणनीति बेकार है।
रणनीति सिद्धांत
इस रणनीति का मूल तर्क बहुत सरल और सीधा है। निवेशक को केवल दो इनपुट पैरामीटर सेट करने की आवश्यकता होती है, अर्थात् प्रति निवेश की राशि का योगदान और निवेश की आवृत्ति। रणनीति इन दो पैरामीटर के आधार पर, विभिन्न समय अवधि (घंटे, दिन, सप्ताह, महीने) पर, यह निर्धारित करेगी कि क्या वर्तमान बार निवेश क्षेत्र के अनुरूप है। यदि ऐसा है, तो योगदान पैरामीटर के आधार पर खरीदने के लिए आवश्यक शेयर इकाइयों की गणना करें, और फिर खरीद और स्थिति खोलने की कार्रवाई करें।
उदाहरण के लिए, एक महीने की अवधि के लिए, तर्क यह है कि वर्तमान बार का सूचकांक % frequency == 0。 strategy.equity वक्र इस रणनीति का उपयोग करने के लिए संचयी लाभ दिखाता है。
ध्यान दें कि इस रणनीति में निवेशकों को कम से कम 5-10 वर्षों की लंबी अवधि के लिए माना जाता है। जितना अधिक समय तक होल्ड किया जाता है, उतना ही बेहतर रिटर्न मिलता है। निवेशकों को केवल ऊपर उल्लिखित मैक्रोइकॉनॉमिक परिदृश्य पर ध्यान देना चाहिए। यदि अनिश्चितता है, तो ईटीएफ खरीदने का विकल्प चुनें, न कि स्टॉक या क्रिप्टोकरेंसी में खरीदें।
श्रेष्ठता विश्लेषण
निवेश की रणनीति का सबसे बड़ा लाभ यह है कि यह सरल और लागू करने में आसान है। यह किसी भी निवेशक को आसानी से उपयोग करने की अनुमति देता है, जिसमें जटिल डिजिटल कौशल या बाजार की भविष्यवाणी की आवश्यकता नहीं होती है। यह निवेशकों को कम समय में खरीदने में मदद कर सकता है, उच्च समय में खरीद को कम कर सकता है, और लंबे समय में लागत को कम कर सकता है। यह निवेशकों को अल्पकालिक बाजार में उतार-चढ़ाव के बारे में कम ध्यान देने में भी मदद कर सकता है। निवेश की रणनीति को निष्पादित करना आसान है, क्योंकि बाजार में भारी बदलाव के कारण रणनीति को अस्थायी रूप से नहीं बदला जाएगा।
जोखिम विश्लेषण
निवेश रणनीति का मुख्य जोखिम है कि संपत्ति की कीमतों में लंबे समय तक गिरावट आती है, जिससे नुकसान होता है। यह आमतौर पर समग्र आर्थिक मंदी के दौरान होता है, या किसी विशेष संपत्ति की प्रतिस्पर्धात्मकता में गिरावट आती है। एक अन्य जोखिम यह है कि यह पर्याप्त रूप से लंबे समय तक आयोजित नहीं किया जा सकता है, जिससे दीर्घकालिक रिटर्न का भुगतान नहीं किया जा सकता है। इन जोखिमों को कम करने के लिए दीर्घकालिक विकास क्षमता के साथ अच्छी गुणवत्ता वाली संपत्ति का चयन करके, कम से कम 5-10 वर्षों तक आयोजित किया जा सकता है।
अनुकूलन दिशा
निवेश की रणनीति को निम्नलिखित तरीकों से अनुकूलित किया जा सकता हैः 1) खरीद की समय-चक्र को समायोजित करना, जैसे कि लागत मूल्य को चिकना करने के लिए सप्ताह में एक बार या हर दो सप्ताह में एक बार का अंतराल बदलना; 2) खरीद राशि को गतिशील रूप से समायोजित करना, बाजार में गिरावट के दौरान खरीद को बढ़ाना, बाजार में बुल बाजार के दौरान खरीद को कम करना; 3) नकारात्मक रूप से संबंधित विभिन्न परिसंपत्तियों को खरीदना, समग्र अस्थिरता को कम करना; 4) बुनियादी बातों के साथ संयोजन में, खरीद सूचकांक को समेकित करने के बजाय उच्च गुणवत्ता वाले का चयन करना।
संक्षेप
नियत निवेश रणनीति अपनी सरलता के कारण किसी भी शुरुआती निवेशक के लिए उपयुक्त है। यह निवेशकों को बाजार में आसानी से प्रवेश करने में मदद कर सकता है और लंबी अवधि की आदतों को विकसित कर सकता है। हालांकि खरीद समय, राशि और लक्ष्य को समायोजित करके अनुकूलित किया जा सकता है, लेकिन मुख्य विचार सरल और स्थिर निवेश को बनाए रखना है। निवेश रणनीति के दीर्घकालिक प्रदर्शन को आधार के रूप में सभी निवेश रणनीतियों का उपयोग करना चाहिए। जब तक गुणवत्ता वाली संपत्ति का चयन किया जाता है और लंबी अवधि तक बनाए रखा जाता है, तब तक निवेश रणनीति निवेशकों के लिए स्थिर दीर्घकालिक वृद्धि ला सकती है।
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// To simplify matters for newbies, this script only computes DCA on H1, D1, W1 and M1 timeframes
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// © TsangYouJun
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