Регулярная инвестиционная стратегия

Обзор

Стратегия регулярного фиксированного инвестирования - это очень простая инвестиционная стратегия, особенно подходящая для начинающих инвесторов. Основная идея этой стратегии заключается в том, что независимо от того, как меняются рыночные цены, инвесторы регулярно покупают определенные активы за фиксированную сумму, в соответствии с заданными временными интервалами (например, один раз в год). Эта стратегия также известна как DCA (долларовая стоимостная средняя стратегия).

Стратегический принцип

Основная логика этой стратегии очень проста и понятна. Инвестору нужно всего лишь установить два параметра ввода, то есть сумму взноса за каждый вклад и частоту интервала инвестирования. Стратегия будет определять, соответствует ли текущий бар инвестиционному диапазону в разные периоды времени (час, день, неделя, месяц). Если это так, вычислите количество единиц акций, которые необходимо купить, в соответствии с параметрами взноса, а затем выполните операцию открытия позиции.

Принимая месячный цикл времени в качестве примера, логика суждения состоит в том, что индекс % frequency текущего бара == 0。 кривая strategy.equity показывает совокупную прибыль от использования этой стратегии。

Следует отметить, что эта стратегия предполагает, что у инвестора есть длительный срок владения, как минимум, 5-10 лет. Чем дольше владение, тем лучше прибыль. Единственное, на что нужно обратить внимание инвестору, - это макроэкономическая ситуация, упомянутая выше. Если вы не уверены, выберите покупку ETF, а не покупку отдельных акций или криптовалют.

Анализ преимуществ

Наибольшее преимущество стратегии фиксированного инвестирования заключается в ее простоте и простоте в реализации. Это позволяет любому начинающему инвестору легко использовать ее без сложных цифровых навыков или прогноза рынка. Фиксированное инвестирование может помочь инвестору купить в низких точках, уменьшить покупку в высоких точках и снизить стоимость в долгосрочной перспективе.

Анализ рисков

Основным риском в инвестиционной стратегии является длительное падение цен на принадлежащие активы, что приводит к убыткам. Это обычно происходит в условиях общей экономической депрессии или снижения конкурентоспособности конкретных активов. Другой риск заключается в том, что удерживание недостаточно долго, чтобы увидеть отдачу в долгосрочной перспективе. Эти риски можно снизить, выбрав качественные активы с долгосрочным потенциалом роста, а также продлить удерживание не менее 5-10 лет.

Направление оптимизации

Стратегия инвестирования может быть оптимизирована в следующих аспектах: 1) корректировка периодичности покупок, например, изменение интервала на еженедельный или двухнедельный, чтобы сгладить стоимость; 2) динамическая корректировка суммы покупок, увеличение покупок во время падения рынка и уменьшение покупок во время бычьего рынка; 3) покупка различных активов с отрицательной корреляцией, уменьшение общей волатильности; 4) выбор высококачественного показателя в сочетании с фундаментальными факторами, а не сводный индекс покупок.

Подвести итог

Регулярные фиксированные инвестиционные стратегии, благодаря своей простоте, подходят для любого начинающего инвестора. Они помогают инвесторам плавно выходить на рынок и развивать привычку долгосрочного удержания. Хотя их можно оптимизировать, регулируя время, сумму и целевые показатели покупки, основная идея заключается в том, чтобы сохранять простые фиксированные инвестиции.