باقاعدہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی
ChaoZhang
جائزہ
باقاعدگی سے مقررہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی ایک بہت ہی آسان سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہے جو خاص طور پر سرمایہ کاری کے آغاز کے لئے موزوں ہے۔ اس حکمت عملی کا بنیادی خیال یہ ہے کہ سرمایہ کار مارکیٹ کی قیمتوں میں تبدیلی کے باوجود ، ایک مقررہ وقت کے وقفے پر ، ایک مقررہ رقم پر ، باقاعدگی سے کسی اثاثے کی خریداری کرتے ہیں۔ اس حکمت عملی کو ڈی سی اے (ڈالر لاگت اوسط) حکمت عملی بھی کہا جاتا ہے۔ امریکی اسٹاپ 500 (ایس پی وائی) کی پیش گوئی کرنے والی حکمت عملی ، مثال کے طور پر ، اس وقت اسٹاک مارکیٹ کی قیمت زیادہ یا کم ہونے کے باوجود ، ہر سال 10،000 ڈالر کی ایس پی وائی خرید سکتی ہے۔ اس بات کا فرض کرتے ہوئے کہ سرمایہ کاری کا میکرو اکنامک ماحول اچھا ہے ، طویل مدتی کے لئے (مثال کے طور پر 10 سال) ، سرمایہ کاری کی حکمت عملی میں سرمایہ کاری کا ایک اچھا فائدہ ہوتا ہے۔ سرمایہ کاری کا دروازہ سرمایہ کار کے لئے سب سے محفوظ حکمت عملی ہے ، اور تمام دیگر قسم کی حکمت عملی اور حکمت عملی میں سرمایہ کاری کی جانی چاہئے۔ اگر کسی حکمت عملی کو شکست نہیں دی جاسکتی ہے تو ، اس حکمت عملی کا کوئی فائدہ
حکمت عملی کا اصول
اس حکمت عملی کی بنیادی منطق بہت آسان اور سیدھی ہے۔ سرمایہ کار کو صرف دو ان پٹ پیرامیٹرز ، یعنی ہر سرمایہ کاری کی رقم کی شراکت اور سرمایہ کاری کے وقفے کی تعدد کو ترتیب دینے کی ضرورت ہے۔ حکمت عملی ان دونوں پیرامیٹرز کے مطابق ، مختلف ٹائم فریموں (گھنٹے ، دن ، ہفتہ ، مہینہ) پر ، فیصلہ کرے گی کہ آیا موجودہ بار سرمایہ کاری کے زون کے مطابق ہے۔ اگر ایسا ہے تو ، شراکت کے پیرامیٹرز کے مطابق حصص کی تعداد کا حساب لگائیں جو خریدنے کی ضرورت ہے ، اور پھر خریداری اور پوزیشن کھولنے کا عمل انجام دیں۔
مہینے کے وقت کے دورانیے کی مثال کے طور پر ، فیصلہ کرنے کی منطق موجودہ بار کی انڈیکس٪ فریکوئنسی == 0。 حکمت عملی. ایکویٹی منحنی خطوط اس حکمت عملی کے استعمال سے حاصل ہونے والی مجموعی آمدنی کو ظاہر کرتی ہیں۔
نوٹ کریں کہ اس حکمت عملی میں یہ فرض کیا گیا ہے کہ سرمایہ کاروں کے پاس کم از کم 5-10 سال کی طویل مدتی انعقاد ہے۔ زیادہ دیر تک انعقاد ، بہتر منافع۔ سرمایہ کاروں کو صرف ایک ہی چیز پر توجہ دینے کی ضرورت ہے جو ماکرو معاشی ماحول ہے جس کا ذکر اوپر کیا گیا ہے۔ اگر آپ کو یقین نہیں ہے تو ، براہ کرم ETF خریدنے کا انتخاب کریں ، نہ کہ اسٹاک یا کریپٹو کرنسیوں میں۔
طاقت کا تجزیہ
سرمایہ کاری کی حکمت عملی کا سب سے بڑا فائدہ اس کی سادگی اور آسانی سے عمل درآمد ہے۔ اس سے کسی بھی سرمایہ کاری کے ابتدائی افراد کو آسانی سے استعمال کیا جاسکتا ہے ، جس میں پیچیدہ ڈیجیٹل مہارت یا مارکیٹ کی پیش گوئی کی ضرورت نہیں ہے۔ اس سے سرمایہ کاروں کو کم قیمت پر خریدنے میں مدد مل سکتی ہے ، زیادہ قیمت پر خریدنے میں مدد مل سکتی ہے ، اور طویل عرصے میں لاگت کی قیمت کو کم کرتی ہے۔ اس سے قلیل مدتی مارکیٹ میں اتار چڑھاو پر بھی کم توجہ دی جاسکتی ہے ، اور سرمایہ کاروں کو طویل مدتی عادت میں ڈال دیا جاتا ہے۔ اس کی پیروی کرنا آسان ہے ، اور مارکیٹ میں بڑے پیمانے پر تبدیلیوں کی وجہ سے اس کی حکمت عملی کو عارضی طور پر تبدیل نہیں کیا جائے گا۔
خطرے کا تجزیہ
سرمایہ کاری کی حکمت عملی کا بنیادی خطرہ یہ ہے کہ ان کے پاس موجود اثاثوں کی قیمتوں میں طویل مدتی کمی واقع ہو ، جس سے نقصان ہوتا ہے۔ یہ عام طور پر مجموعی معاشی بحران یا ان کے مخصوص اثاثوں کی مسابقت میں کمی کی صورت میں ہوتا ہے۔ ایک اور خطرہ یہ ہے کہ ان کا انعقاد کافی لمبا نہیں ہے ، جس سے طویل مدتی منافع نہیں دیکھا جاسکتا ہے۔ ان خطرات کو کم کرنے کے لئے طویل مدتی نمو کے امکانات کے ساتھ اعلی معیار کے اثاثوں کا انتخاب کیا جاسکتا ہے ، جبکہ ان کے پاس کم از کم 5-10 سال تک انعقاد کی توسیع کی جاسکتی ہے۔
اصلاح کی سمت
سرمایہ کاری کی حکمت عملی کو مندرجہ ذیل طریقوں سے بہتر بنایا جاسکتا ہے: 1) خریداری کے وقت کی مدت کو ایڈجسٹ کریں ، جیسے کہ ہر ہفتے یا ہر دو ہفتوں میں ایک بار وقفہ تبدیل کریں ، تاکہ لاگت کی قیمت کو ہموار کیا جاسکے۔ 2) خریداری کی رقم کو متحرک طور پر ایڈجسٹ کریں ، مارکیٹ میں کم ہونے پر خریداری میں اضافہ کریں ، اور مارکیٹ میں بیل مارکیٹ میں خریداری میں کمی کریں۔ 3) مختلف اثاثے خریدیں جن کا منفی تعلق ہے ، مجموعی طور پر اتار چڑھاؤ کو کم کریں۔ 4) بنیادی اصولوں کے ساتھ مل کر ، اعلی معیار کے اشارے کا انتخاب کریں ، نہ کہ خریداری کے اشاریہ کو اکٹھا کریں۔
خلاصہ کریں۔
باقاعدگی سے مقررہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی اپنی سادگی کی وجہ سے کسی بھی ابتدائی سرمایہ کار کے لئے موزوں ہے۔ یہ سرمایہ کاروں کو مارکیٹ میں آسانی سے داخل ہونے اور طویل عرصے تک رکھنے کی عادت کو فروغ دینے میں مدد فراہم کرسکتا ہے۔ اگرچہ خریداری کے وقت ، رقم اور ہدف کو ایڈجسٹ کرکے اصلاح کی جاسکتی ہے ، لیکن بنیادی نظریہ سادہ اور مقررہ سرمایہ کاری کو برقرار رکھنا ہے مقررہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی کا سب سے بڑا فائدہ ہے۔ تمام سرمایہ کاری کی حکمت عملیوں کو سرمایہ کاری کی حکمت عملی کی طویل مدتی کارکردگی کو بطور بنیاد بنانا چاہئے۔ جب تک کہ اعلی معیار کے اثاثوں کا انتخاب کریں اور طویل عرصے تک برقرار رہیں ، مقررہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی سرمایہ کاروں کے لئے مستحکم طویل مدتی نمو کا باعث بن سکتی ہے۔
/*backtest
start: 2022-10-25 00:00:00
end: 2023-10-31 00:00:00
period: 1d
basePeriod: 1h
exchanges: [{"eid":"Futures_Binance","currency":"BTC_USDT"}]
*/
// To simplify matters for newbies, this script only computes DCA on H1, D1, W1 and M1 timeframes
// If you want a script that DCAs per x-bars, let me know in the comments.
// © TsangYouJun
//@version=4
strategy("DCA Strategy v1", overlay=false)
//user inputs
contribution = input(title="Contribution (USD)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=10000,confirm=false)
frequency = input(title="Frequency (Months)",type=input.integer,minval=1,maxval=1000000,step=1,defval=12,confirm=false)
//units to buy
units = contribution / close
//when to dca
hourDca = bar_index[0] % (frequency * 28 * 24)
dayDca = bar_index[0] % (frequency * 28)
weekDca = bar_index[0] % (frequency * 4)
monthDca = bar_index[0] % frequency
//when to dca
if(timeframe.period == "60" and hourDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
if(timeframe.period == "D" and dayDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
if(timeframe.period == "W" and weekDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
if(timeframe.period == "M" and monthDca == 0)
strategy.order("DCA", strategy.long, units)
//plot strategy equity
// plot(strategy.equity - strategy.initial_capital, color=color.blue, linewidth=2, title="Net Profit")